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值得注意的是，到目前為止，制裁并未明確是對(duì)俄羅斯的所有銀行，甚至整個(gè)的金融系統(tǒng)的禁止使用。

央視新聞截圖

 

當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月26日，美國(guó)白宮發(fā)表聲明說，為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng)，美國(guó)與歐盟委員會(huì)、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)之外，并對(duì)俄羅斯央行實(shí)施限制措施，以防其部署國(guó)際儲(chǔ)備削弱制裁措施造成的影響。

 

根據(jù)幾國(guó)共同發(fā)表的聯(lián)合聲明，最新的制裁手段將確保切斷俄羅斯銀行與國(guó)際金融體系的聯(lián)系，“損害它們?cè)谌蚪?jīng)營(yíng)的能力”。

 

隨著俄烏沖突不斷升級(jí)，“將俄羅斯排除在SWIFT之外”成為了西方各國(guó)熱烈討論的制裁手段。經(jīng)過長(zhǎng)時(shí)間的內(nèi)部爭(zhēng)論，美歐還是使出了制裁“殺手锏”。

 

這次制裁對(duì)俄羅斯的影響到底有多大？

 

本文綜合自新聞聯(lián)播、央視網(wǎng)、央視財(cái)經(jīng)、中新社國(guó)是直通車、每日經(jīng)濟(jì)新聞、鳳凰網(wǎng)等。

 

1、什么是SWIFT？

 

資料顯示，SWIFT是全球銀行金融電信協(xié)會(huì)（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）的縮寫，創(chuàng)建于1973年，總部設(shè)在比利時(shí)首都布魯塞爾。它是一個(gè)連接全球數(shù)千家金融機(jī)構(gòu)的高安全性網(wǎng)絡(luò)，金融機(jī)構(gòu)使用它來發(fā)送安全信息和支付指令。

 

全球擁有眾多金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家間的標(biāo)準(zhǔn)又存在差異。為了適應(yīng)全球交易，西方多國(guó)在上世紀(jì)70年代成立了SWIFT。

 

中信證券曾在公眾號(hào)“中信證券研究”發(fā)文提及，國(guó)際收付清算遵循支付原理，包括信息流的傳遞和處理，以及資金流的結(jié)算和清算。其中，資金清算系統(tǒng)，對(duì)應(yīng)各主要經(jīng)濟(jì)體建立的國(guó)際清算系統(tǒng)（如美國(guó)CHIPS系統(tǒng)），同時(shí)依托國(guó)內(nèi)清算系統(tǒng)（如美國(guó)Fedwire系統(tǒng)）進(jìn)行最終資金結(jié)算。

 

而SWIFT系統(tǒng)主要用于信息流傳遞。它不為客戶持有基金或管理賬戶，而是幫助全球用戶社區(qū)通過可靠途徑，開展通訊并交換標(biāo)準(zhǔn)化金融報(bào)文，從而支持全球和本地市場(chǎng)的金融交流，并助力國(guó)際貿(mào)易和商業(yè)活動(dòng)。它致力于“打造全球共享的金融報(bào)文傳送服務(wù)、創(chuàng)造一種國(guó)際金融報(bào)文傳送通用語(yǔ)言”。

 

央視新聞截圖

 

SWIFT設(shè)立的初衷，是成為一個(gè)不受任何政治影響和政府干預(yù)，為最廣泛的國(guó)際收付參與者提供專業(yè)電訊服務(wù)的中立組織，充分保護(hù)會(huì)員單位的商業(yè)秘密，在國(guó)際收付清算體系中有著獨(dú)特的信息通道作用。

 

當(dāng)前，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)打交道時(shí)，SWIFT就是國(guó)際上傳遞金融信息的主要渠道。該系統(tǒng)主要用于商業(yè)銀行大額跨境匯款，具有安全性高、資金額度大的特點(diǎn)，一般涉及大型企業(yè)及國(guó)家間的貿(mào)易往來。

 

SWIFT的報(bào)文傳送平臺(tái)、產(chǎn)品和服務(wù)對(duì)接了全球超過11000家銀行、證券機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施和企業(yè)用戶，其中包括近300家俄羅斯銀行，覆蓋200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，成為世界金融通信行業(yè)的中流砥柱。

 

以2021年為例，SWIFT日信息處理量高達(dá)4200萬(wàn)條。在SWIFT系統(tǒng)支撐下，世界各地的銀行能夠安全高效地溝通，并推動(dòng)價(jià)值數(shù)萬(wàn)億美元的跨境交易。

 

隨著全球通訊網(wǎng)絡(luò)的迅速發(fā)展，實(shí)務(wù)中已離不開SWIFT。但是如果一個(gè)國(guó)家被SWIFT排除在外意味著什么呢？

 

一般來說，不同國(guó)家的銀行之間進(jìn)行跨境轉(zhuǎn)賬都需要通過SWIFT支付系統(tǒng)，因此該系統(tǒng)也在實(shí)質(zhì)上控制了大多數(shù)的國(guó)際貿(mào)易。

 

“基本跨境轉(zhuǎn)賬銀行間都需要走SWIFT，如果被移除，就無法用美元結(jié)算了，只能用本國(guó)貨幣，或者是和其他簽訂了本幣互換協(xié)議的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易。這也是為什么SWIFT控制了大多數(shù)的美元貿(mào)易。”一位權(quán)威人士對(duì)記者分析稱。

 

國(guó)信證券研報(bào)亦提及，目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實(shí)現(xiàn)，被SWIFT排除在外意味著進(jìn)行跨境支付結(jié)算將變得非常困難。

 

可見，若某個(gè)國(guó)家被排除出SWIFT系統(tǒng)，可以類比于某自然人在社交媒體中被刪號(hào)。

 

2、“踢”與“不踢”，誰(shuí)說了算？

 

研究經(jīng)濟(jì)制裁風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)課題的專家孫才華表示，SWIFT系統(tǒng)雖然表面上是一個(gè)金融信息傳輸平臺(tái)，但背后卻是美國(guó)、歐盟主導(dǎo)的全球金融體系。美國(guó)和歐盟金融制裁的威力根源于美元和歐元在全球經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域的主導(dǎo)地位。

 

目前，SWIFT由美國(guó)、日本和歐洲的中央銀行共同監(jiān)管。除在比利時(shí)的總部外，SWIFT還在荷蘭和美國(guó)分別設(shè)立了交換中心。

 

但在日常運(yùn)作上，由董事會(huì)進(jìn)行管理，董事會(huì)設(shè)有25個(gè)席位，每個(gè)席位每隔三年會(huì)輪換一次。美國(guó)、比利時(shí)、法國(guó)、德國(guó)、英國(guó)、瑞士各擁有兩個(gè)董事席位，其他會(huì)員國(guó)最多僅有一個(gè)董事席位，大部分國(guó)家則沒有董事席位。

 

有觀點(diǎn)認(rèn)為，由于美元在全球貨幣體系中的重要地位，實(shí)際上美國(guó)對(duì)SWIFT支付系統(tǒng)的話語(yǔ)權(quán)相當(dāng)高。也就是說，美國(guó)在很大程度上可以控制SWIFT系統(tǒng)。

 

過去，SWIFT曾拒絕對(duì)某些國(guó)家實(shí)施禁令的呼吁，稱自身中立。但近年來，SWIFT多次成為美國(guó)對(duì)他國(guó)發(fā)起金融制裁的工具。

 

2012年，隨著伊朗核計(jì)劃緊張局勢(shì)加劇，歐美切斷了伊朗4家主要銀行與SWIFT聯(lián)系。該年伊朗GDP增長(zhǎng)率從前一年的2.7%跌至-7.4%。

 

2016年，不再列入國(guó)際制裁名單的伊朗銀行重新與 SWIFT聯(lián)網(wǎng)，但外國(guó)銀行仍對(duì)與伊朗交易持謹(jǐn)慎態(tài)度。

 

2018年，伊朗50家銀行再次被禁用SWIFT，該年GDP增長(zhǎng)率從前一年的3.8%降至-6%，次年以原油為中心的出口下跌60%以上，貨幣里亞爾暴跌至制裁前的1/6，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)惡性通脹，伊朗不得更換發(fā)行新的貨幣。

 

2022年2月，隨著俄烏沖突不斷升級(jí)，SWIFT各成員國(guó)針對(duì)“是否將俄羅斯踢出SWIFT系統(tǒng)”的問題出現(xiàn)了較大分歧。

 

 

當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月24日，烏克蘭外長(zhǎng)庫(kù)列巴呼吁針對(duì)俄羅斯關(guān)閉SWIFT國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)。不過，由于部分歐盟國(guó)家擔(dān)心會(huì)對(duì)歐洲經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重后果，未能達(dá)成一致。美總統(tǒng)拜登方面表示雖未立即采取行動(dòng)，但仍警告稱俄羅斯移出SWIFT“始終是一種選擇”。

 

美國(guó)和歐盟一些國(guó)家在對(duì)俄羅斯進(jìn)行SWIFT制裁上的猶豫態(tài)度，或許與擔(dān)心影響歐盟能源供應(yīng)有關(guān)。

 

據(jù)《金融時(shí)報(bào)》，一位 G7官員表示，一些成員國(guó)不愿意這么做，因?yàn)檫@將導(dǎo)致無法支付俄羅斯的能源費(fèi)用，而這可能間接導(dǎo)致國(guó)際能源的價(jià)格上漲。一家外國(guó)銀行的高管表示：“這會(huì)在俄羅斯制造一場(chǎng)大混亂，而且會(huì)蔓延到跨境支付服務(wù)。沒有SWIFT，歐洲如何支付天然氣賬單？”

 

華盛頓也認(rèn)為這是一個(gè)嚴(yán)重的問題，拜登已經(jīng)表示，他不希望制裁導(dǎo)致提高汽油價(jià)格和傷害消費(fèi)者。

 

俄羅斯作為重要原油和天然氣出口國(guó)，約占世界原油供應(yīng)量的12%，占?xì)W盟能源進(jìn)口量的39.5%，德國(guó)和意大利對(duì)俄的天然氣依存度達(dá)到50%以上。將俄羅斯逐出SWIFT，將損害歐盟在進(jìn)口俄羅斯石油和天然氣時(shí)所需的支付能力，而歐洲國(guó)家可能會(huì)發(fā)現(xiàn)很難找到替代供應(yīng)國(guó)。有業(yè)內(nèi)人士表示，這種行為就像“打開了潘多拉的盒子”。

 

俄羅斯與西方國(guó)家緊密的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系亦是原因。俄羅斯是外國(guó)制成品的大買家，尤其是來自荷蘭和德國(guó)的制成品，而美國(guó)和德國(guó)的銀行是與俄羅斯進(jìn)行交易最頻繁的SWIFT用戶。如果俄羅斯與SWIFT“斷開連接”，美國(guó)和德國(guó)將遭受最大損失。

 

這意味著，將俄羅斯剔除出SWIFT系統(tǒng)并不容易。美國(guó)官員稱，畢竟這不是美國(guó)可以單方面采取的行動(dòng)。

 

 

3、俄羅斯怎么辦？

 

然而，事情有了新的變化。

 

據(jù)央視新聞2月27日凌晨消息，烏克蘭總統(tǒng)澤連斯基聲稱，“所有歐洲國(guó)家”已同意將俄羅斯與SWIFT系統(tǒng)斷開，“將俄羅斯從SWIFT系統(tǒng)切斷的工作已經(jīng)開始”。而美國(guó)和歐盟、英國(guó)及加拿大的聯(lián)合聲明也明確禁止俄羅斯的幾家主要銀行使用SWIFT。

 

有分析認(rèn)為，把俄羅斯逐出SWIFT系統(tǒng)將是最嚴(yán)厲的金融措施之一，將會(huì)立即且長(zhǎng)遠(yuǎn)地?fù)p害俄羅斯經(jīng)濟(jì)。

 

俄羅斯嚴(yán)重依賴SWIFT，因?yàn)槠渫ㄟ^SWIFT系統(tǒng)以美元計(jì)價(jià)的石油和天然氣跨國(guó)交易收入達(dá)數(shù)十億美元。數(shù)據(jù)顯示，2021年SWIFT平均每天記錄的4200萬(wàn)條消息中，俄羅斯占1.5%。

 

這意味著，一旦將俄羅斯從SWIFT中剔除，會(huì)立刻切斷俄羅斯與大多數(shù)國(guó)家的金融交易，包括正在進(jìn)行的石油和天然氣交易，這部分收入占俄羅斯全國(guó)總收入的40%以上。因此這也被認(rèn)為是對(duì)俄羅斯最立竿見影的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)制裁。

 

實(shí)際上，將俄羅斯排除出SWIFT的想法并不新鮮。

 

早在2014年，這種爭(zhēng)論就已出現(xiàn)。俄羅斯前財(cái)政部長(zhǎng)阿列克謝·庫(kù)德林曾預(yù)測(cè)，這可能導(dǎo)致俄羅斯GDP萎縮5%。同樣由于西方國(guó)家內(nèi)部種種分歧，制裁沒能實(shí)行，俄羅斯也借機(jī)做好了充足準(zhǔn)備，應(yīng)對(duì)西方新一輪制裁。

 

2014年以后，面對(duì)美國(guó)和同盟國(guó)啟動(dòng)的金融制裁，俄羅斯就建設(shè)了自己的金融信息交換系統(tǒng)（SPFS）。2018年起，俄羅斯全面開啟“去美元化”。

 

據(jù)俄羅斯衛(wèi)星通訊社報(bào)道，俄羅斯央行發(fā)布的年度報(bào)告顯示，2020年，SPFS使用量相比2019年提升1倍，在俄內(nèi)的使用比例達(dá)到20.6%。早在2021年5月，俄羅斯官方就曾表示，政府已將脫離SWIFT系統(tǒng)作為一種假設(shè)，對(duì)其不同場(chǎng)景進(jìn)行研究分析，替代方案包括俄羅斯央行的SPFS。

 

不過，SPFS的用戶數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法和SWIFT相比。截至2021年11月10日，SPFS僅有400個(gè)使用者，主要為俄羅斯的銀行，還包括亞美尼亞、白俄羅斯、德國(guó)、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦和瑞士等國(guó)的23家銀行。

 

除此之外，面對(duì)歐美國(guó)家的多輪制裁措施，俄羅斯已經(jīng)悄悄建立起了堅(jiān)固的金融“盾牌”，其龐大的外匯儲(chǔ)備和在能源方面的主動(dòng)權(quán)都有助于抵擋來自制裁的沖擊。

 

行業(yè)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)顯示，計(jì)入持有的黃金儲(chǔ)備在內(nèi)，其在2020年底時(shí)以接近6000億美元的總額位列全球第四大外匯儲(chǔ)備國(guó)，僅次于中國(guó)、日本和瑞士。這些儲(chǔ)備在去年進(jìn)一步增長(zhǎng)，現(xiàn)在俄羅斯央行持有的外匯和黃金儲(chǔ)備總計(jì)超過6300億美元。

 

面對(duì)歐美發(fā)動(dòng)的制裁，這些外匯儲(chǔ)備形成了一個(gè)堅(jiān)固的金融“盾牌”。經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析認(rèn)為，這些外匯儲(chǔ)備可以幫助俄羅斯抵御美國(guó)發(fā)動(dòng)的最強(qiáng)制裁，它們可以用以支持受到制裁影響的各大型企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。

 

此外，俄羅斯對(duì)于能源出口的依賴一直被認(rèn)為是劣勢(shì)，但在能源價(jià)格飛升的現(xiàn)在，則成了一個(gè)優(yōu)勢(shì)。布倫特油價(jià)已經(jīng)在盤中突破了100美元/桶，而如果今年油價(jià)能夠保持在90美元/桶的水平，就可以幫助俄羅斯獲得650億美元的盈余，從而使得外匯儲(chǔ)備總量達(dá)到7000億美元左右。

 

不過，正如前文所述，實(shí)行相關(guān)制裁不僅影響俄羅斯經(jīng)濟(jì)，對(duì)任何一個(gè)與俄羅斯銀行的SWIFT用戶交易頻繁的經(jīng)濟(jì)體，都將產(chǎn)生重大損失，首當(dāng)其沖的就是美國(guó)和德國(guó)，而英國(guó)銀行利用該系統(tǒng)與俄羅斯的交易很有限。

 

2021年4月，俄羅斯外長(zhǎng)拉夫羅夫曾表示，俄方與外國(guó)伙伴在結(jié)算“去美元化”、放棄使用西方控制的SWIFT支付系統(tǒng)的工作方向協(xié)作前景廣闊。“我們認(rèn)為必須就降低制裁風(fēng)險(xiǎn)、減少經(jīng)營(yíng)者潛在成本加強(qiáng)努力。這包括旨在實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)逐漸‘去美元化’、改用本幣或其他非美元貨幣結(jié)算、放棄使用西方控制的國(guó)際支付系統(tǒng)等目標(biāo)的措施。”

 

有專家認(rèn)為，由于歐洲的大部分能源供應(yīng)來自于俄羅斯，短期內(nèi)無法改變這個(gè)格局。一旦切斷SWIFT，會(huì)將俄排除在大多數(shù)國(guó)際金融交易之外，俄羅斯將無法與多數(shù)歐洲國(guó)家進(jìn)行能源結(jié)算，歐洲與俄羅斯的能源交易只能“去美元化”。如果動(dòng)了SWIFT ，那將可能是美元霸權(quán)瓦解的開始。

 

值得注意的是，到目前為止，制裁并未明確是對(duì)俄羅斯的所有銀行，甚至整個(gè)的金融系統(tǒng)的禁止使用。對(duì)此，對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易學(xué)院教授崔凡認(rèn)為，“目前為止，美歐等方將部分俄羅斯銀行排除在SWIFT之外的具體名單沒有公布，暫時(shí)可以理解為現(xiàn)有已經(jīng)被宣布進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁的名單，但不排除進(jìn)一步擴(kuò)大。美歐一方也在考慮盡量對(duì)能源貿(mào)易不造成或者少造成影響。”

 

（來源：轉(zhuǎn)編自“瞭望智庫(kù)”微信公眾號(hào)，修訂發(fā)布；圖片來自網(wǎng)絡(luò)，侵刪） 

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