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喬新生：中國人民幣國際化的大膽嘗試

點擊：作者：喬新生來源：昆侖策網(wǎng)【作者授權】發(fā)布時間:2021-08-07 09:54:50

【提要】上海浦東實現(xiàn)資本項目下可自由兌換，為人民幣國際化打開方便之門。但是，要想真正實現(xiàn)人民幣國際化，還必須另辟蹊徑?，F(xiàn)有的國際金融信息和結算體系掌握在美國手中，中國必須加快數(shù)字貨幣發(fā)行步伐，利用中國國有商業(yè)銀行海外分支機構實現(xiàn)數(shù)字貨幣的自由兌換，因為只有這樣，才能確保人民幣國際化早日實現(xiàn)。

人民幣國際化是一個經久不衰的話題。如何實現(xiàn)人民幣國際化，成為學術界討論的焦點問題。盡管學者觀點不同，但普遍認為，人民幣國際化，必須首先實現(xiàn)人民幣自由流通。這是人民幣國際化的基礎和前提。

我國已經實現(xiàn)貿易項下人民幣自由兌換，何時實現(xiàn)資本項目下可自由兌換呢？中共中央國務院《關于支持浦東新區(qū)高水平改革開放打造社會主義現(xiàn)代化建設引領區(qū)的意見》（簡稱意見）給出了實施方案。

意見明確指出，進一步加大金融開放力度。支持浦東率先探索資本項目可兌換的實施路徑。支持銀行在符合“反對洗錢、恐怖融資、逃稅”和貿易真實性審核原則下，鼓勵“合規(guī)企業(yè)跨境貿易資金收付”。

這就意味著企業(yè)貿易獲取的外匯，不需要與中國外匯管理部門直接交易，只需符合審批的條件，即可自收自支。換句話說，今后企業(yè)可以收取外匯，也可以支付外匯，真正實現(xiàn)“藏匯于民”。

筆者多次指出，當前我國學術界普遍關心“境外輸入通貨膨脹”問題，認為這是導致我國通貨膨脹的主要原因。之所以出現(xiàn)這種現(xiàn)象，原因是中國對美國大量出口，換取美元外匯，美元處于不斷貶值的狀態(tài)，因此，中國企業(yè)將賺取的美元外匯，交給外匯結算部門，必須對外釋放人民幣，從而導致我國國內的人民幣通貨膨脹壓力越來越大。

解決這個問題的辦法當然不是減少對外貿易，減少外匯數(shù)額，而是要改革國內的國外匯管理體制，爭取實現(xiàn)資本項目下可自由兌換。通俗地說，就是要讓外貿企業(yè)自身具有一定的外匯支配權。外貿企業(yè)可以賺取外匯，也可以使用外匯支付，這樣一來，不僅減輕了我國外匯主管部門的外匯經營管理壓力，而且更主要的是，可以實現(xiàn)風險分攤，外貿企業(yè)可以充分利用自己所掌握的外匯，購買原材料或者從事服務性支出，從而使美元貨幣貶值所帶來的風險分散給所有外貿企業(yè)。

鼓勵企業(yè)實施外匯收付，好處是顯而易見的。第一，可以減少我國外匯主管部門的壓力；第二，可以增加企業(yè)的自主經營權；第三，可以實現(xiàn)外匯市場風險共擔；第四，可以鼓勵企業(yè)利用掌握的外匯增加進口，從而實現(xiàn)貿易平衡。

針對美國濫發(fā)貨幣，導致通貨膨脹壓力越來越大的情況，越來越多的學者認為，購買美國資產，可能是解決問題的有效手段。如果中國企業(yè)賺取美元外匯，并且使用美元購買美國資產，那么，可以及時化解美元貶值所帶來的風險。與此同時，也可以充分利用美國資產，實現(xiàn)我國經濟的可持續(xù)發(fā)展。

中國積累大量美元外匯，美元貶值，導致中國外匯購買力下降。更重要的是，由于增加了美元和人民幣換算環(huán)節(jié)，外匯主管部門必須對外釋放人民幣，從而導致國內的通貨膨脹日益嚴重。大宗商品價格上漲，其中一個重要原因就在于，在人民幣和美元兌換過程中，由于美元大幅度貶值，大宗商品的價格快速上漲。

解決這個問題的辦法是，鼓勵中國企業(yè)獨立自主，自力更生，利用自己的美元外匯儲備，從國際市場購買所需產品，有效減少美元貶值所帶來的損失。

中國企業(yè)積極參與國際分工，在國際市場上發(fā)現(xiàn)自己的比較優(yōu)勢，對中國經濟的健康成長至關重要。中國企業(yè)參與國際競爭，賺取美元外匯，這說明中國企業(yè)產品具有一定的競爭力。但是，賺取美元外匯只是“萬里長征第一步”，由于美元處于不斷貶值的狀態(tài)，因此，如果賺取美元外匯而沒有及時地將美元外匯變?yōu)閷嵨镔Y產，那么，賺取美元外匯之后，可能會因為美元大幅度貶值而遭受損失。

正因如此，實現(xiàn)資本項目下可自由兌換，可以鼓勵企業(yè)賺取美元外匯之后，迅速購買美國資產，無需向外匯主管部門申請所謂的額度。這對于維護中國企業(yè)的利益具有非常重要的現(xiàn)實意義。

當然，更主要的是，中國人民幣要想成為國際貨幣，必須首先實現(xiàn)自由兌換。如果人民幣不能自由兌換，那么，人民幣的國際化就是毫無意義的空氣振動。沒有任何一個國家的企業(yè)或者公民愿意使用不可自由兌換的貨幣。只有實現(xiàn)可自由兌換，才能確保中國的人民幣國際化早日實現(xiàn)。

上海浦東是中國改革開放的重要窗口，也是中國的金融中心。上海浦東實現(xiàn)資本項目可兌換，實際上就是為人民幣的自由兌換打開一個窗口。如果人民幣可以自由兌換，那么，上海浦東的企業(yè)可以購買外匯，當然也可以保留外匯，并且使用外匯海外投資。這對于中國人民幣的自由化兌換、人民幣的國際化流通具有非常重要的戰(zhàn)略意義。

不過，如果實現(xiàn)資本項目下自由兌換，那么，不排除一些企業(yè)或者個人以投資的名義，從事洗錢犯罪活動。正因為如此，意見明確指出，支持銀行在符合反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的前提下，實現(xiàn)跨境資金收付。促進人民幣資金雙向流通。海外投資者可以使用人民幣投資境內金融產品，中國境內的投資機構也可以使用人民幣投資海外金融產品。“促進人民幣資金跨境雙向流動”。

傳統(tǒng)金融結算體系是以美元為基礎的，或者換句話說，由于絕大多數(shù)國際貿易和投資以美元結算，因此，現(xiàn)有的國際資金結算體系和信息傳遞系統(tǒng)，牢牢地掌握在美國手中，美國實際上是國際金融市場的“總舵主”。美國可以通過監(jiān)控美元的流向，掌握各國的貿易和投資動向，可以通過對美元結算實施有效的控制，從而對其他國家企業(yè)和個人實施制裁措施。

實現(xiàn)人民幣國際化，實際上就是要繞開現(xiàn)有的結算體系，通過數(shù)字人民幣或者電子貨幣流通渠道，實現(xiàn)人民幣的跨境自由流動?？梢栽O想，如果中國數(shù)字貨幣可以跨境自由流動，那么，一方面可以擺脫傳統(tǒng)的金融信息和資金結算系統(tǒng)，巧妙地避開美國所有監(jiān)控措施，另一方面也可以加快人民幣國際化的步伐。

上海浦東實施的資本項目下自由流動，是解決現(xiàn)實生活中出現(xiàn)的資本項目下自由流動問題。要想真正實現(xiàn)人民幣的國際化，還必須高瞻遠矚，統(tǒng)籌兼顧，發(fā)行和流通數(shù)字貨幣，掃除人民幣國際化可能出現(xiàn)的各種障礙。

中美關系發(fā)展已經到了敏感時刻。中國希望美國翻然悔悟，與中國開展競爭合作。可是現(xiàn)在看來，美國國會議員喪心病狂，美國民主黨政府不可能頂住美國國會的壓力，在中美關系發(fā)展問題上作出正確的選擇。在這樣的大背景下，采取必要的規(guī)避措施，可以在一定程度上減少損失。

現(xiàn)在美國國會議員已經叫囂，中國儲存在美國的600多黃金將會被扣押，中國購買美國國債將會被凍結。他們之所以如此明目張膽，肆無忌憚，是因為對中國發(fā)出怎樣的威脅，都不可能給自己帶來滅頂之災。

中國雖然已經出臺了反外國制裁法律，決定對那些制裁中國的國會議員實施反制裁措施。但是，由于中國缺乏足夠的情報信息，因此，對于美國國會議員以及他們背后的利益集團在中國的商業(yè)活動缺乏應有的了解。如果美國國會議員及其幕后的支持者意識到，對中國實施制裁，必將會給他們帶來危害，他們在處理中美關系問題上可能會有所收斂。

人民幣國際化是一種主動選擇。無論是人民幣國際化路徑選擇，還是人民幣國際化方式選擇，中國都必須牢牢地把握主動權。上海浦東關于資本項目下人民幣可自由兌換，是在傳統(tǒng)的金融體系之下，人民幣跨境支付的一種選擇。但是很顯然，如果依靠資本項目下的自由兌換，實現(xiàn)人民幣國際化，將會面臨非常大的困難。究其原因就在于，資本項目下的可自由兌換解決的是美元外匯交易問題，與人民幣國際化沒有直接或者必然的聯(lián)系。要想從根本上解決人民幣國際化問題，必須另辟蹊徑，盡快使用數(shù)字貨幣，加快境內金融機構結算系統(tǒng)建設，讓中國國有商業(yè)銀行境外分支機構擔負起中國數(shù)字貨幣跨境流通的重任。

筆者曾經建議，中國人民幣的國際化，應當首先實現(xiàn)數(shù)字貨幣的國際化。而數(shù)字貨幣的國際化應當從服務貿易著手，也就是說，允許中國公民海外旅游，在旅游目的地國家中國國有商業(yè)銀行的分支機構使用數(shù)字貨幣兌換當?shù)刎泿?。如果能做到這一點，那么，人民幣特別是數(shù)字人民幣的國際化就會水到渠成。

依靠資本項目下的可自由兌換實現(xiàn)人民幣的國際化，顯然有一定的困難。上海浦東可以在資本項目下自由兌換方面出臺具體的辦法，但是，要想實現(xiàn)人民幣國際化特別是數(shù)字貨幣的國際化，還必須從服務貿易著手，加快我國國有商業(yè)銀行境外分支機構貨幣兌換網(wǎng)點的建設，因為只有這樣，才能為中國公民海外旅游提供便利條件，也只有這樣才能以特殊的方式實現(xiàn)中國數(shù)字貨幣的國際化流通。

上海浦東資本項目下可自由兌換，究竟會帶來怎樣的后果，還需持續(xù)觀察。考慮到上海在網(wǎng)絡金融發(fā)展方面曾經出現(xiàn)過一些犯罪案件，人們有理由相信，中共中央國務院關于支持上海浦東資本項目下可自由兌換意見所附加的前提條件具有非常明確的針對性。

（作者系中南財經政法大學教授、昆侖策研究院高級研究員；來源：昆侖策網(wǎng)【作者授權】，轉編自“喬新生”，修訂發(fā)布）

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