中國必須考慮，究竟是針鋒相對，建立自己跨境銀行間支付系統，確保中國商業銀行和企業的利益不受損害，還是屈從于美國等西方國家的壓力，仍然使用SWIFT系統。

 

 

美國多次威脅要切斷俄羅斯的SWIFT系統。烏克蘭戰爭爆發，美國等一些西方國家終于將俄羅斯的一些商業銀行排除在SWIFT之外。

 

中國工商銀行和中國銀行作為SWIFT系統的成員，不得不根據美國的制裁要求，停止發放購買俄羅斯產品的美元信用證。這是美國金融霸權的具體表現。

 

對于俄羅斯來說，美國等西方國家實施的制裁措施只具有象征意義，但是，對于中國這個世界貿易大國而言，如果切斷SWIFT系統，那么，將面臨巨大的損失。正因為如此，中國必須加快跨境銀行間支付結算系統的建設步伐，爭取早日擺脫對SWIFT系統的依賴。

 

路透社華盛頓報道，美國、英國、歐洲、加拿大當地時間2022年2月26日采取行動，阻止俄羅斯通過環球銀行間金融通信協會（SWIFT）支付系統從事資金結算。西方新聞媒體反復渲染，這是對俄羅斯實施的最大規模的金融制裁，將會阻斷俄羅斯與國際市場的聯系。

 

可以非常坦率地說，俄羅斯總統發動烏克蘭戰爭，已經預見到可能出現的最壞結果，因此，環球銀行間金融通信協會作出的決定，不可能給俄羅斯帶來更大傷害。

 

歐洲聯盟委員會主席在一份聲明中指出，我們承諾確保將一定數量俄羅斯銀行排除在SWIFT，這將確保這些銀行和國際金融體系脫節，損害他們在全球商業運營能力。這份聲明反映出西方國家的虛偽和無奈。

 

首先，并非所有俄羅斯商業銀行都被排除在外，俄羅斯與外國金融聯系仍然存在；

 

第二，只要了解俄羅斯近些年來外匯結構以及貿易結構，人們就會發現，西方發達國家作出這樣的決定，只是一種象征性的舉動；

 

第三，SWIFT本身是一個非常特殊的機構，這個機構之所以能夠發揮作用，不是因為其自身的功能，而是因為國際貨幣結構具有不合理性，如果不再使用美元結算，那么，美國等發達國家的聲明，對俄羅斯不會產生任何效果。

 

SWIFT創建于1973年，其主要功能就在于，為全球各地的商業銀行轉移資金，傳遞結算信息。SWIFT總部設立在比利時，是一個典型的民間機構。到目前為止，SWIFT大約有1.1萬個會員，而俄羅斯包括300家銀行。如果將俄羅斯銀行排除在外，俄羅斯的石油天然氣出口結算可能會面臨麻煩。

 

俄羅斯已經作出決定，結算過程中，通過貨幣互換協議，繞開SWIFT，或者通過以物易物，根本不使用貨幣計算。總而言之，俄羅斯已經做好充分的準備。西方一些新聞媒體認為，俄羅斯財政收入40%來自于石油天然氣出口，而西方發達國家作出的決定，有可能會讓俄羅斯出口遭受重大打擊。

 

作為一個銀行間信息和結算系統，為什么能對一個國家經濟產生如此巨大的影響呢？其中的道理非常簡單，不是因為環球銀行金融電訊協會結算系統具有殺傷力，而是因為該系統使用大量美元貨幣。

 

眾所周知，1944年布雷頓森林會議，確立了美元的國際儲備貨幣和結算貨幣地位。各國使用美元結算，美元與黃金掛鉤，這就是臭名昭著的布雷頓森林體系。上個世紀70年代，美國總統尼克松宣布不再兌換黃金，國際金融危機爆發。歐洲一些國家認為，自身利益受到損害，因此，他們決定組建自己的貨幣體系。美國為了鞏固美元霸權地位，要求石油輸出國組織成員出售石油，必須使用美元結算。由于各國購買石油必須使用美元，因此，美元仍然成為各國儲備貨幣和結算貨幣。

 

國際貿易建立在美元貨幣基礎之上。因此，雖然總部設立在比利時的環球銀行金融通信協會的結算系統只是一個技術性結算系統，但是，美國可以輕而易舉地借助于該系統，了解各國貿易情況，動輒對一些國家實施制裁措施。

 

更令人感到擔憂的是，主要發達國家完全控制了該系統。因此，一旦將一個國家的商業銀行從該系統中排除出去，那么，商業銀行要想從事國際資金結算將會變得非常困難。譬如，如果一家俄羅斯銀行被制裁，那么，這家銀行要想從事跨國結算業務，是完全不可能的，除非重建結算系統。

 

事實上，美國對伊朗實施金融制裁措施之后，法國、德國等一些歐洲國家為了繼續與伊朗保持貿易關系，已經建立了類似的結算系統。可是，由于美國實行霸權統治，對一些國家企業實施“長臂管轄”，因此，即使這些國家不使用SWIFT，仍然會被美國制裁。這是因為美國要求所有商業機構都必須按照美國制裁措施辦事，如果與伊朗發生貿易關系，那么，美國政府就會實施嚴厲制裁。這也就不難理解，為什么中國華為公司在香港一個分支機構，與伊朗簽訂商業合同，中國華為公司高級管理人員在加拿大被美國通知非法扣留。正是由于美國的霸權，使得SWIFT這個技術性的結算系統，成為許多國家對外貿易的死結或者命門。

 

西方國家作出對俄羅斯一些銀行實施制裁措施，被制裁銀行短期內無法開展境外結算，這對俄羅斯銀行來說，毫無疑問是重大打擊。但是，正如歐洲聯盟聲明中所指出的那樣，并非所有俄羅斯銀行都被制裁。也就是說，歐洲國家在對俄羅斯商業銀行實施制裁措施的同時，已經意識到自身利益需要保護，因此，俄羅斯仍然可以與境外開展金融合作，進行必要的資金結算。只不過俄羅斯已經吸取教訓，未來與美國、歐洲國家開展金融業務的時候，可能會采取一系列防范措施，防止美國實施“長臂管轄”。

 

國際金融市場的殘酷性，借助于美國等西方國家金融制裁措施充分體現出來。西方國家利用自己的金融霸權，動輒對一個國家實施金融制裁。這充分說明國際金融體系的荒謬性，同時也充分說明，國際金融體系改革刻不容緩。

 

近些年來，中國始終倡導建立公平合理的國際金融秩序，并且身體力行，重建完整科學的國際金融信息結算體系。中國開發的金融結算體系已經正式運行，但是，由于成員相對較少，在國際市場環境中影響力有限。

 

俄羅斯衛星通信社、《金融俄羅斯》公開報道，俄羅斯決定加入中國跨境銀行間支付系統（CIPS），這標志著2015年中國建立的跨境銀行間支付系統成員增加。到目前為止，中國建立的跨境銀行間支付系統會員人數大約有3000個左右，也就是說，和SWIFT相比，中國金融機構只有SWIFT的三分之一，中國要想完全擺脫對SWIFT的依賴，恐怕還需要付出更大的努力。

 

現在人們擔心的是，美國等一些西方國家是否會利用自己的所謂管轄權，對中國相關企業實施制裁措施。譬如，當中國企業使用中國跨境銀行間支付系統從事資金結算的時候，美國等一些國家是否會對中國相關企業實施制裁措施呢？答案是顯而易見的。

 

西方國家不會甘心自己的失敗，他們為了維護自己的既得利益，為了鞏固SWIFT統治地位，一定會對中國相關企業實施制裁措施。如果中國的商業銀行或者中國企業使用中國跨境銀行間支付系統，那么，中國銀行和中國企業就必須考慮，有可能會被排擠出SWIFT系統，這對于中國銀行和中國企業開展跨境業務，可能會產生非常大的影響。

 

這是中國必須面對的現實問題。如果仍然完全依賴SWIFT，那么，中國必將處處受制于人。中國必須考慮，究竟是針鋒相對，建立自己跨境銀行間支付系統，確保中國商業銀行和企業的利益不受損害，還是屈從于美國等西方國家的壓力，仍然使用SWIFT系統。

 

從目前的情況來看，中國仍然是SWIFT的主要客戶。由于中國是世界第一貿易大國，因此，通過SWIFT結算的數額相對較大，如果美國等一些發達國家決定將中國排擠出去，那么，受到損害的不僅僅是中國，西方發達國家也將深受其害。

 

從這個角度來說，中國并不懼怕美國等西方國家對中國的制裁，中國將一如既往，堅持建設中國的跨境銀行間支付系統。

 

不僅如此，近些年來中國未雨綢繆，通過開發電子貨幣，并且與SWIFT合作，擴大中國電子貨幣的使用范圍。中國電子貨幣之所以選擇與SWIFT合作，是因為該系統存在大量的客戶，也就是說，SWIFT具有龐大的數據庫，世界絕大多數國家的主要銀行都在其中，選擇與SWIFT合作，對中國電子貨幣的跨境結算具有非常重要的現實意義。

 

當然，由于SWIFT完全掌握在西方發達市場經濟國家的手中，因此，中國建立電子貨幣的跨境結算系統，選擇與SWIFT合作風險顯而易見。中國一方面必須充分意識到，SWIFT是當今世界最大的數據庫，與該系統合作對于中國電子貨幣的推廣具有非常重要的意義，但是另一方面，中國也必須充分意識到，要想擺脫對西方國家金融系統的依賴，就必須采取斷然措施，在電子貨幣結算系統建設的過程中，不能優柔寡斷，患得患失。

 

俄羅斯發動烏克蘭戰爭，具有非常復雜的歷史背景。美國等西方國家對俄羅斯實施金融制裁，切斷了SWIFT系統。對于俄羅斯來說，無關痛癢。但是，對于中國乃至其他國家而言，必須提高警惕。

 

美國霸權地位，不僅僅表現在貿易、軍事領域，還表現在金融服務領域，如果不采取相應的對策，做好防范措施，那么，一旦美國動用自己的金融霸權，必將會損害中國的國家利益。中國必須加快跨境銀行間支付系統建設工作，爭取有更多的金融機構成為會員單位，因為這對于完善中國的跨境金融結算體系具有非常重要的戰略意義。

 

2022年2月27日星期日

 

（作者系中南財經政法大學教授、昆侖策研究院高級研究員；來源：昆侖策網【作者授權】，轉編自“喬新生”微信公眾號，修訂發布；圖片來自網絡，侵刪） 

---

 

     【昆侖策網】微信公眾號秉承“聚賢才，集眾智，獻良策”的辦網宗旨，這是一個集思廣益的平臺，一個發現人才的平臺，一個獻智獻策于國家和社會的平臺，一個網絡時代發揚人民民主的平臺。歡迎社會各界踴躍投稿，讓我們一起共同成長。

　　電子郵箱：gy121302@163.com

　　更多文章請看《昆侖策網》，網址：

　　　　http://www.kunlunce.cn

　　　　http://www.jqdstudio.net