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劉海波:堅持黨對金融工作的絕對領導,保障金融政策的公共性質
點擊:10022  作者:記者 滕娟    來源:“財會信報”公眾號  發布時間:2020-11-17 09:42:47

 

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財會信報/財會信報網(記者 滕娟):

專家:堅持黨對金融絕對領導 加強金融科技監管

黨的十九屆五中全會提出,要求激發各類市場主體活力,完善宏觀經濟治理,建立現代財稅金融體制,建設高標準市場體系,加快轉變政府職能。

近日,人民銀行起草了《中國人民銀行法(修訂草案征求意見稿)》(以下簡稱《修訂草案》)向社會公開征求意見,意見反饋截止時間為2020年11月23日。此次修訂旨在深入貫徹落實黨中央、國務院的金融改革部署,建設現代中央銀行制度。

《財會信報》記者就此采訪了中國社會科學院法學所副研究員劉海波和上海立信會計金融學院自貿區研究院副院長肖本華。
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中國社會科學院法學所副研究員劉海波】


堅持黨對金融工作的絕對領導

“建立現代財稅金融體制”是一個新提法。劉海波認為,財稅和金融體制有機融合,這不只是簡單的文字調整,而是有著非同尋常的意義。結合“要加強黨中央集中統一領導,推進社會主義政治建設,健全規劃制定和落實機制”;“構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局”;“扎實推動共同富裕”這些要求,劉海波表示,《修訂草案》對于落實上述要求,至關重要。

劉海波提出,堅持黨對金融工作的絕對領導,是中國社會主義市場經濟體制和中國道路優越性的關鍵之一,《修訂草案》應要堅持這個原則。

劉海波解釋,其所指的金融工作并非指商業銀行和投資銀行業務、保險業務、或者證券投資業務,甚至并非政策性銀行業務。這里所說的金融工作特指基礎貨幣的發行與回收,控制衍生貨幣的規模和利率,資本流動的管制政策,本幣與其他國貨幣的關系。堅持黨對金融工作的絕對領導,是指后一個方面。他強調,這是一個重大的理論問題,也是一個緊迫的現實問題。在中國,“中央銀行自主性”和“軍隊國家化”一樣是個偽命題,必須盡早澄清,要像強調“黨對軍隊的絕對領導”一樣強調“黨對金融的絕對領導”

劉海波指出,中國社會主義市場經濟體制不應該允許華爾街金融資本家這樣的力量存在。所謂華爾街型金融資本,是在某些類型的經濟體系下,具有無中生有或低成本獲得貨幣,以取得鑄幣稅、利息、壟斷性利潤的資本,并且其掌控者能夠明白和能夠操控貨幣發行的周期,利用匯率波動、一國貨幣被他國貨幣驅逐、資產價格波動牟利。對資本主義經濟而言,甚至不是壟斷產生金融資本,而是金融資本產生壟斷。資本主義市場經濟中由于貨幣的前提性,金融資本是最具備打牌看牌條件的資本。濟的資本化市場化的加深,會循環往復增加金融資本的力量黨領導金融,就是絕對不允許華爾街金融資本家階層出現。在美國等資本主義體系中,缺乏一個其目的不在于掙錢,而在于社會生產力的長期提升與公平分配的主體。中國共產黨作為先進性團體,是唯一有資格充當這個主體的。堅持黨對金融工作的絕對領導,保障金融政策的公共性質,應該是中國社會主義經濟體制的根本特征和重大創新

劉海波提出,其本人主張的中國金融模式是基礎貨幣非債務發行,如全國財政支出、如印鈔按人頭發放。商業銀行仍然衍生貨幣,但是固定一個很高的準備金率。政府鼓勵合作金融,政府嚴厲限制投資品抵押貸款,創造條件使得臺賬管理放貸(即管理貸款對象的現金流)為主要貸款模式。此金融模式下利率是市場化的,但是金融業并無暴利此金融模式下的市場經濟是健康的。此金融模式只能在中國共產黨的領導下才可能。

基礎貨幣發行財政化不等于財政赤字貨幣化

現行《中國人民銀行法》第29條規定:“中國人民銀行不得對政府財政透支,不得直接認購、包銷國債和其他政府債券”。劉海波指出,一般來說,政府不能以貨幣發行作為財政手段來使用(不排除在緊急時刻非常謹慎使用)。我國歷史上,政府濫發紙幣或劣質金屬幣用作財政支出導致經濟崩潰的教訓值得汲取,這是財政赤字貨幣化。但是,財政支出可以是貨幣發行的手段,而且是最公平的手段。央行購買國債或者財政直接透支是公平的基礎貨幣發行手段,只要將部分財政收入或專賣物資收入注銷就可以回收基礎貨幣。確實,貨幣發行不能成為財政的手段,但財政支出可以而且應該是貨幣發行的手段。劉海波表示,《中國人民銀行法》的規定,意味著人民幣不能通過中國的財政渠道投放。

經濟體的運轉需要貨幣,經濟的成長諸如新技術的投入、新產品的開發,需要貨幣量的相應增加。劉海波表示,歷史上的一些案例表明,僅僅是貴金屬貨幣供應量增加,就促進了貿易量擴大和經濟發展,貨幣的流出往往制造“錢緊”,引起經濟蕭條。金屬貨幣時代,通過采掘礦藏,商業銀行的信用創造,使得貨幣供應滿足于經濟發展的需要。但終究有致命的弱點,就是貨幣供應無法合理地控制且周期性債務危機。改革開放后,我國經濟領域需要不斷新增貨幣,新的財富領域發現,分工的深化、交易的擴大、自然經濟的瓦解等需要增加人民幣基礎貨幣。劉海波表示,由于我國關上了自主增加基礎貨幣的渠道,使得人民幣喪失了完全主權貨幣的性質,喪失了一個重要的政策手段,能夠根據經濟發展和其他工作的需要自主發行與回收人民幣。中國有條件發行主權信用貨幣并獲得其中的種種便利,要明白,國債向中央銀行發行是基礎貨幣注入手段,這是對本國人民公平的發行方法。無論是央行購買國債還是央行對商業銀行的再貸款,這些都不是真正意義的債務,因為這些債務一般情況下只能持續擴大。

劉海波認為,財政是貨幣的手段,貨幣不是財政的手段。今天,所謂財政赤字貨幣化,本身是個攪亂真問題的誤導名詞,合適的概念應該是貨幣發行財政化,即央行直接印鈔作為中央的財政支出來發行基礎貨幣,避免債務的累積。中共根據地時代,貨幣的手段是財政,如北海幣;財政的手段是平均地權支部在村,財政能力遠強于國民黨。國民黨則貨幣手段靠美元,貧富不均不公“跑冒滴漏”,被迫靠印法幣金圓券,即貨幣成為財政手段,這比搶劫還差。“財政赤字貨幣化”帶有誤導性,像是說中國要以貨幣為財政的手段,實際實施的是以財政為貨幣的手段。真正財政手段如征稅、如地方債。劉海波進一步主張,我國基礎貨幣非債務發行,也就是說根本不必要由央行購買特種國債,而是直接通過財政支出發行,這是更好的貨幣發行方法

他同時指出,當前,我國經濟仍然面臨房地產泡沫破裂、地方政府債務危機、就業大頭的中小型制造業大面積倒閉、資本出逃做空中國等可能的危險,特別是地方政府債務問題。財政部最新表示,高度重視地方政府債務的風險問題,堅決遏制隱性債務增量,積極穩妥化解隱性債務存量。

劉海波認為,地方政府債務問題與我國的基礎貨幣發行方式相關。一方面,要以房產稅等直接稅新稅源保障地方政府的基本財政收入;另一方面,以基礎貨幣的自主發行來降低貨幣中的債務貨幣比例,降低系統性債務危機的風險。另外,對于地方政府債務要加以甄別,有的實際上是為了履行合理公共服務職能,特別是中西部地區,在能夠開展最嚴厲的肅貪反腐措施前提下,可以甄別一部分地方政府項目,評估其公益性質,使用中央財政資金包括人民幣基礎貨幣發行消滅一部分地方政府債務。

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上海立信會計金融學院自貿區研究院副院長肖本華】


針對重要金融科技機構監管可以增加條款

“《修訂草案》全面貫徹了十九大、第五次全國金融工作會議、十九屆四中全會對金融領域改革作出的重大部署,是在2008年國際金融危機發生大背景下和近年來我國強調防范系統性風險的背景下起草的,此次修訂反映近年來我國央行的功能和職責變化,將對我國維護金融穩定產生深遠影響”,具體談到《修訂草案》,肖本華表示,從銀行業發展來看,通過此次修訂加強了央行的宏觀審慎監管、對系統重要性金融機構的監管以及大幅度增加對金融機構的處罰力度等,將推進現代中央銀行制度的完善,促進我國銀行業的穩健發展。

在此之前,人民銀行起草了《商業銀行法(修改建議稿)》。對此,肖本華表示,中央銀行被稱之為“銀行的銀行”,《中國人民銀行法》和在此《商業銀行法》的修訂都是為我國金融改革做好法律保障,有些內容一脈相承,如針對已經在實施的MPA(Macro Prudential Assessment)框架,《修訂草案》正式將其上升到法律層面;而在《商業銀行法(修改建議稿)》也重點體現了這一點。

《修訂草案》包括總則、組織機構、人民幣、業務、監督管理職責、監督管理措施、財務會計、法律責任和附則,共9章73條。

肖本華指出,此次修訂的最大變化,體現在對央行的職責作出了重大的調整,強化了央行的核心職責,將宏觀審慎目標作為央行兩大核心政策目標之一。同時為保證央行履行監管職責的合法性和有效性,賦予央行與其職責相應的執法權,提高監管效率。

從整體來看,《修訂草案》已較為完善,但肖本華也指出,還需要更加全面反映近年來我國金融業和金融監管的發展,如針對中央銀行對重要金融科技機構的監管和監管科技在央行宏觀審慎監管中的應用等問題,還可以增加一些條款。

 

(來源:昆侖策網,轉編自“財會信報”)

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