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中國詐騙產(chǎn)業(yè)鏈地圖

點擊：5294  作者：打火機    來源：真理二踢腳 微信號  發(fā)布時間:2021-10-06 09:44:49

 

 

首先他們是以宗族鄉(xiāng)里聯(lián)結(jié)而成的團伙。由于以血緣與宗族勢力為核心的關系，可以最快速構(gòu)建信任。因此，每一類詐騙類型，都分布在不同的地區(qū)。而由于每個地區(qū)民情差異極大，不同的地區(qū)，也有不同的詐騙文化差異。

 

此前，國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議上，將河北省豐寧縣（冒充黑社會老大）、福建省龍巖市新羅區(qū)（冒充淘寶客服）、江西省余干縣（冒充富婆重金求子）、湖南省雙峰縣（PS領導人裸照 ）、廣東省茂名市電白區(qū)（猜猜我是誰、我是你領導）、廣西壯族自治區(qū)賓陽縣（盜取QQ冒充親人）和海南省儋州市（假扮客服機票退改簽）等7地列為重點整治地區(qū)。

 

這是第一次將全國詐騙的版圖公開于眾，揭示了年“產(chǎn)值”數(shù)以百億計的電信網(wǎng)絡詐騙地域化、家族化、產(chǎn)業(yè)化的冰山一角。

 

詐騙地圖的形成不是偶然，這些詐騙地區(qū)，通常是一些經(jīng)濟落后，人口眾多，社會治安復雜，民情特殊的地方。

 

現(xiàn)在我們把詐騙重災區(qū)細扒一遍，不是為了開地圖炮。把這些有統(tǒng)計數(shù)據(jù)和警方內(nèi)部辦案經(jīng)驗作為依據(jù)的事實寫出來，是為了更多的人不被騙。

 

01

詐騙祖師爺

 

詐騙祖師爺，來自臺灣。

 

2003年，不僅有非典，還是大陸電信詐騙的元年。“刮刮樂”（類似體育彩票）中獎詐騙從臺灣南部高雄、彰化發(fā)跡后，席卷臺灣。2300萬臺灣人基本都被詐騙分子用地毯式電話轟詐過，全臺灣人民接受了一遍防范詐騙的深刻教育與洗禮，已經(jīng)無人可騙。于是，這批電信詐騙“祖師爺”北上來到福建安溪。因為臺灣2300多萬人口中，有近200萬祖上來自安溪，血脈同宗、文化同根、語言同源，灣騙回安溪，就如同回家。

 

 

 

全國七個詐騙重災區(qū)都把盛產(chǎn)鐵觀音著名的福建省安溪縣當做神一樣的存在。說福建安溪縣是電信網(wǎng)絡詐騙江湖的總教練、祖師爺，絕對不是浪得虛名。安溪電信詐騙“事業(yè)”起步要比國內(nèi)整整早了一輪。（Jlls）作為灣騙的關門弟子，安溪騙子最初也是從中獎詐騙起步。

 

央視的“非常六加一”、湖南衛(wèi)視的“快男快女”等節(jié)目，不僅僅是最受觀眾歡迎的綜藝，也是這一時期電信詐騙犯們最喜歡的詐騙由頭。他們用自制的“土炮”（短信群發(fā)器），幾近瘋狂地向全國各地發(fā)送中獎短信。高峰期，安溪作為一個縣，發(fā)送的短信竟占福建省的三分之一，亞洲最繁忙的基站就坐落于安溪魁斗鎮(zhèn)。

 

青出于藍而勝于藍。

 

安溪騙子師從灣騙但也很快超越灣騙，當中獎詐騙這一招被拆穿而過時之后，他們迅速轉(zhuǎn)型到冒充公檢法詐騙、貸款詐騙、購房購車退稅詐騙、助學金詐騙等，全力打造詐騙界的“全能神”。最后，這批人轉(zhuǎn)型從前臺走向幕后，專門給詐騙分子洗錢抽成，占據(jù)詐騙食物鏈的最高端。甚至走出國門，走向世界，去東南亞做“狗推”、做“客服”，帶領全國的詐騙行業(yè)開拓新業(yè)務。

 

02

輻射到福建、湖南

 

2004年官方對福建安溪的臺灣籍詐騙團伙進行打擊后，臺灣籍詐騙團伙轉(zhuǎn)移到周邊省份，電信詐騙又被婁底市雙峰縣嫌疑人接手。湖南婁底就成為電信詐騙、合成裸照詐騙及假金龜假金磚詐騙高危地區(qū)。目前已由雙峰蔓延到臨近縣域，高危人群規(guī)模近一步擴大。

 

技術(shù)進步帶來產(chǎn)業(yè)的迭代升級。在湖南婁底，電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)展出更靈活的單兵作戰(zhàn)模式，業(yè)務也更加多元化，PS合成落照、假證件市場基本都被他們壟斷。這伙人還懂得鉆刑偵制度發(fā)案地公安機關管轄的空子，在外省流動作案，得手后立即攜帶設備轉(zhuǎn)移。2010年公安部組織3000余名警力，協(xié)同臺灣警方聯(lián)手摧毀特大電信詐騙犯罪網(wǎng)絡群，搗毀詐騙窩點及地下洗錢場所124處，僅長沙就出動警力2000人，抓獲臺灣籍嫌疑人近200名，搗毀窩點22個。

 

 

 

湖南婁底雙峰縣的騙子算是詐騙界的藝術(shù)家。著名的“東南亞證件集團”就是由湖南雙峰籍的人在操控，他們能夠幫你拿到北大清華的博士證、南翔技校的技工證。只有你有錢，沒有它辦不到的證。后來，隨著各種畢業(yè)證、資格證聯(lián)網(wǎng)聯(lián)查，假證市場也開始逐步萎縮。

 

假證辦不了，他們開始PS領導裸照詐騙。從各個政府公開網(wǎng)站獲取領導人的照片、職務等信息，然后將領導人的照片下載，頭像嫁接到裸男身上，再將裸男與某個裸女合體，照片一般背景昏暗，似是而非。將照片和一封以某報記者或知情人的名義寄給官員本人，要求官員打一筆20-30萬的款項到指定賬號息事寧人，否則舉報到紀委。中招的官員一般還不敢報警。

 

這種套路成功率雖然不高，但哪怕一千個里面一個成功就行，獲利頗豐。PS領導人裸照詐騙最猖狂的時候，某些地方的政府網(wǎng)站上領導人的照片都要打馬賽克。

 

03

全國的詐騙地圖

 

從臺灣傳入，在福建安溪落地生根后，詐騙分子好像蒲公英一樣飄散到全國各地落地生根。

 

詐騙分子普遍有強烈的地域性特征和特別“擅長”、雷同的詐騙手法。甚至，詐騙發(fā)生后，公安都能根據(jù)詐騙類型判斷嫌疑人來自何方。

 

海南省儋州市——機票退改簽詐騙

 

儋州，地處海南西北部，瀕臨北部灣，人口眾多且構(gòu)成復雜，客家人和黎族苗族混居，社會治安較差，黃賭毒泛濫，經(jīng)濟不發(fā)達，是多種類型的犯罪高危人群聚集地。儋州做電信詐騙的外號叫“作吃”仔，全國發(fā)生的機票退改簽詐騙，60%以上是儋州的“作吃”仔所為。目前，儋州的“作吃”仔已遠遠不滿足于機票退改簽的單一品類詐騙，開始向貸款詐騙、殺豬盤等多元化方向發(fā)展。

 

機票退改簽詐騙基本套路是：1.通過各種非法手段獲取顧客機票的訂票信息；2.冒充航空公司的客服，以顧客預訂的航班取消，需要退票、改簽等理由，獲取顧客銀行卡號碼、密碼，并摸清顧客銀行卡內(nèi)的余額；3.以收款需要提供驗證碼為由，讓顧客提供驗證碼（實為支付的驗證碼）。走完這三步流程，顧客卡上有多少錢都會被轉(zhuǎn)到騙子的賬上。

 

后來，“作吃”仔又對詐騙手法進行了迭代升級，只需要獲取某些人的個人信息，然后假冒他的朋友，以情況緊急，原來預定的航班出現(xiàn)問題，需要朋友協(xié)助收取退款并重新預定航班為由，一步步設套，讓這些人躺著中招。

 

當?shù)厣踔列纬闪艘粭l完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有人負責盜竊身份證，有人負責用他人身份證開設詐騙用銀行賬戶，有人負責具體實施詐騙，有人負責提款分贓。儋州下屬的那大鎮(zhèn)甚至出現(xiàn)了一個二手身份證交易市場，可以在此成批購買他們丟失或被盜的身份證。自2006年至今，受騙者遍布全國。（Jlls）儋州還是“金砂詐騙”案件的高危地區(qū)。源源不斷的犯罪收入又帶動了當?shù)貖蕵窐I(yè)的發(fā)達，導致社會治安進一步混亂。

 

福建省龍巖市——“淘寶哥”退換貨詐騙

 

福建龍巖市下轄新羅區(qū)，新羅區(qū)下轄適中鎮(zhèn)，該鎮(zhèn)有3萬多人，做“淘寶哥”的不下數(shù)千人。龍巖是山區(qū)，“淘寶哥”為了逃避警方打擊，紛紛走進深山老林，搭帳篷，架網(wǎng)線，騙不到錢誓不下山。在警方的強力圍巢下，目前山上的賬篷幾乎絕跡，“淘寶哥”又開始向周邊市縣和省份擴散，走出大山，走出全國。

 

 

淘寶哥在山上搭帳篷逃避打擊

 

淘寶哥詐騙基本套路：1. 通過各種非法手段獲取網(wǎng)購顧客購物、快遞信息；2.冒充淘寶、京東等購物網(wǎng)站的客服，以顧客購買的貨物質(zhì)量有問題、快遞過程中質(zhì)量受損等理由，向顧客承諾雙倍甚至三倍賠償；3.誘導顧客提供支付寶、銀行卡等收款賬號；4.誘導顧客刷二維碼收款（實際上是支付碼）；5.誘導顧客提供收款驗證碼（實為付款驗證碼）。走完這五步流程，顧客卡上、支付寶里有多少錢都會被轉(zhuǎn)到騙子的賬上。

 

茂名市電白區(qū)——“猜猜我是誰，我是你領導。”

 

那個著名的詐騙手法“猜猜我是誰，我是你領導”，就來自茂名電白。茂名市電白區(qū)位于粵西，是廣東經(jīng)濟相對落后的地方之一。搞電信詐騙的主要集中在麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)。在電白搞電信詐騙的，花名叫“做生佬”。大約在2006年前后，全國各地的許多人開始接到玩游戲似的“猜猜我是誰”電話。隨后，在2014年前后，“猜猜我是誰”有了升級版——“我是你領導，明天請到我辦公室”。在對方入套之后，詐騙者會以領導身份，以送禮給上級領導急需用錢等各種借口讓對方匯款。

 

以上兩種詐騙形式均是“以量取勝”，做這些業(yè)務特別費手機。當?shù)鼐酵嘎叮罡叻鍟r，麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)同時有上千部手機在不停往外撥打詐騙電話，一部手機一天少則50通，多則300通。而詐騙分子用的都是一兩百元的山塞機，一旦騙一單大的，為了不留下線索，直接就把手機扔到臭水溝里。因此，麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)的水溝里，隨便一撈這種爛手機能撈出一籮筐。

 

基本套路：1.非法獲取公民的個人信息，電話號碼；2.以熟人的口吻打電話直呼對方名字，讓對方猜猜我是誰；3.對方根據(jù)聲音判斷誤把騙子當作某個舊識，騙子借機上位，把自己當成對方的那個舊識，讓對方保存新的電話；4.時隔一兩天后以車禍、急病、找小姐被抓等各種由頭讓對方轉(zhuǎn)錢。

 

廣西賓陽縣——QQ盜號冒充家人領導要求轉(zhuǎn)賬

 

廣西賓陽的電信詐騙則以QQ植入木馬盜取賬戶而出名，屬于詐騙界的技術(shù)派。這些人在當?shù)乇环Q為“Q仔”。賓陽的“Q仔”曾經(jīng)撐起了賓陽的電腦市場、豪車市場、夜店、酒樓消費的半邊天。賓陽雖是小縣城，但是全國各地的警察都來賓陽“打過卡”。《南方周末》報道稱：“你在酒店里聽，只要是外地口音的，基本都是來這里辦案的便衣警察。”

 

QQ詐騙案有著典型的作案流程和手段。賓陽詐騙團伙通常分為頭目、盜號人、聊天人和取款人。頭目負責指揮實施詐騙；盜號人負責散播盜號木馬，盜取QQ賬號并遠程錄下被盜人視頻；聊天人冒充被盜人向其親屬、好友行騙；取款人則負責取回詐騙來的錢。

 

2015年以后，賓陽的“Q仔”對原有騙術(shù)進行了升級——組建公司的微信群或QQ群，以公司老板的名義下達指令，要求財務人員以付貨款、合同款等各種名義轉(zhuǎn)出大筆款項。用這種手法，賓陽的“Q仔”們一次性騙了3500萬，創(chuàng)下電信詐騙的階段性記錄。幾天后，這個記錄很快就被打破了，貴陽一公司被同樣的手法騙走1.027億元。

 

江西余干縣——美女重金求子

 

重金求子詐騙主要來自余干縣江埠鄉(xiāng)石溪村和洪家嘴鄉(xiāng)團林李家村，受害者遍布全國20多個省市，這兩個村也因此成為當?shù)赜忻?ldquo;富婆”村。這類型詐騙一般都是夫妻檔，女的扮美女富婆，男的扮律師、公證員。依靠一款魔音手機作案，老婦秒變少女。瞄準的是那些有精子沒金子的地盤工、流水線工人、五線以下城鄉(xiāng)結(jié)合部的有志青年。

 

 

 

富婆們重金求子的廣告也許是復制粘貼的，內(nèi)容大致為：本人，女，30歲，身高1.65米，膚白靚麗，楚楚動人，嫁香港富商，夫無生育能力，眼看雄厚資產(chǎn)無后繼承，為避免紛爭，借探親之機尋找體貼、健康、品正的男子共孕，通話滿意，將匯定金30萬元，安排住宿見面后，體檢簽約，有孕重酬150萬-500萬元。不影響家庭，本人親談，短信不回。

 

詐騙手法主要分為五步：（Jlls）1.詐騙分子冒充香港富婆，以丈夫殘廢無生育能力為由，高價找人借種生孩子。2.網(wǎng)上選一張靚照，通過專人登報或者群發(fā)短信的方式把基本信息快速發(fā)布出去。3.跟自投羅網(wǎng)者聊，塑造起“富婆”形象。4.對方進入圈套后，詐騙分子假裝到對方的所在地去，但不會真見面，而是用模擬定位到對方所在的城市，讓受害人以為自己來了。5.以重金求子的見面禮、機票費、健康檢查費、律師費、公證費等名義要求對方打錢。

 

河北豐寧縣——冒充政府官員或者黑社會詐騙

 

馬云發(fā)明的黃頁，被這個地方的詐騙分子變成了詐騙工具。河北豐寧縣騙子們冒充工商、稅務、消防等權(quán)力部門的領導或工作人員，從買來的電話黃頁中挨個查找企業(yè)電話，并以企業(yè)涉嫌偷稅、年審過期或消防有可能存在隱患等理由嚇唬企業(yè)，然后表示買了他們數(shù)千元一本的法律法規(guī)合訂本可以避免檢查，一些企業(yè)為了息事寧人就花幾千塊錢買了這些地攤貨。

 

 

 

后來，黃頁退出歷史舞臺。豐寧縣的詐騙分子又另辟蹊徑，憑藉他們比東北人還純正的東北話，開始冒充東北黑社會騙人，假裝受人之托要挑老板的腳筋、綁架老板正在上幼兒園的小孩等等。為了讓這些目標老板確信無疑，他們還把老板小孩上哪個幼兒園，幾點鐘接送，開什么車等細節(jié)說了一清二楚。最后希望老板出一筆錢了事。有些老板難免會得罪一些人，再加上騙子透露的詳細信息，抱著破財消災的想法，真的會給騙子打一筆錢過去。

 

04

新的重點詐騙地區(qū)

 

隨著技術(shù)和經(jīng)濟的發(fā)展以及對原來詐騙分子的打擊，騙子們的詐騙方式、聚集地、業(yè)務不斷變化，推陳出新。

 

后來新增了一些重點的詐騙地區(qū)：

 

福建安溪縣和南靖縣（赴境外詐騙窩點作案）

湖北孝昌縣（代辦信用卡、虛假辦卡詐騙）

廣東饒平縣（買賣游戲裝備、游戲幣詐騙）

廣西陸川縣（福利彩票中獎詐騙）

海南東方市（買賣游戲裝備、游戲幣詐騙）

遼寧鞍山市（生產(chǎn)銷售“黑廣播”）

河南上蔡縣（冒充軍警采購詐騙）

湖北仙桃市（冒充公檢法詐騙）

四川德陽市（利用網(wǎng)上點卡平臺洗錢詐騙）

云南鹽津（偽造礦難索賠詐騙）

云南麗江（“酒托”詐騙）

安徽五河（冒充港臺青年詐騙）

湖北天門（招聘男公關詐騙）

 

 

 

詐騙地區(qū)的形成帶來的一個后患無窮的問題，在這些詐騙地區(qū)內(nèi)部，價值觀被扭曲。

 

在貴州黃平，年輕姑娘青睞的是靠外出撬保險柜發(fā)財?shù)哪行裕窦o守法的往往被人瞧不起；在虛假辦卡詐騙集中的湖北孝昌，（Jlls）“做信息”的青年們是笑貧不笑騙。他們不以為恥，反以為榮，公開吹噓，攀比業(yè)績，炫耀成就。一邊不斷拉攏同鄉(xiāng)好友，一邊拿著騙來的不義之財肆意揮霍。他們從事這些詐騙偷盜行為的時候，通常沒有道德負擔，反而是鄉(xiāng)民艷羨的對象。

 

所以，騙子在騙你的時候，大部分不會思考是否道德的問題，最能喚起他們的，是中國傳統(tǒng)的宗族觀念。

 

記住上述這些地方，如果你下次遇到這類型的詐騙，可以假裝是他們的老鄉(xiāng)套近乎，說不定他們能對你手下留情。

 

作者：打火機   來源：真理二踢腳