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深扒河南新財富實控人“呂某”：靠高速公路起家、曾大舉行賄

點擊：4017  作者：馮皓    來源：財經微信號  發布時間:2022-06-21 09:09:55

 

呂奕以收費權為抵押，從金融機構貸出了高出投資預算的巨額資金，相當于沒有自掏一分錢就完成了這個項目。（圖/Pexels）

 

來源|第一財經

作者|馮皓

 

6月18日下午，河南省許昌市公安局通過官方微信發布警情通報稱，2022年4月19日，許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司（下稱“河南新財富集團”）涉嫌重大犯罪立案偵查。

 

同日，針對近期個別村鎮銀行線上服務渠道關閉問題，河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人表示，各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查，禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關資金情況正在排查。

 

今日（20日）河南多家村鎮銀行發布公告稱，按照金融管理部門要求，從即日起開展線上客戶資金信息登記工作。凡在該行線上交易系統關閉后不能正常辦理業務的客戶均需登記。

 

第一財經了解到，河南新財富集團與近日引發廣泛關注的河南村鎮銀行儲戶“被賦紅碼”事件緊密相關。

 

“現初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。”許昌公安局稱，該案涉嫌犯罪行為持續時間長、參與人員多、案情十分復雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權益并適時發布案件偵辦階段性進展情況。

 

 

靠高速公路起家、曾大舉行賄的“呂某”

 

第一財經調查發現，新財富集團的實際控制人為呂奕，其通過旗下遍布全國的上百家公司，先后參股、控股國內多家城商行、農商行及村鎮銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。

 

今年4月18日以來，禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行，以及總部位于安徽省的新淮河村鎮銀行均因無法正常提現，引起一些儲戶恐慌。

 

近日，多方消息指稱，上述四家村鎮銀行的不少儲戶發現其健康碼被“賦紅碼”。

 

雖然在公開信息中，關于呂奕本人及其發跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個經常被人提及的“人物”，一位曾與其有過業務往來的河南金融業人士告訴第一財經，呂奕出生于1974年，雖然其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國商務投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達投資集團董事長，但他的老家卻是河南南陽。

 

曾在開封工作多年的退休官員林棟（化名）告訴第一財經，呂奕身后的呂氏家族，最初主要從事家電流通生意，并在豫西南地區有著一定的影響力，也正是由于這層關系，1997年，呂奕與他人共同創辦河南航天家電股份有限公司（下稱“航天公司”），并與同城的河南萬寶股份有限公司（下稱“萬寶公司”）展開激烈競爭。

 

一直在開封某大學任教的一位教授也回憶說，在國美、蘇寧這些后來的家電零售巨頭尚未進入開封時，當地最具影響力的家電零售企業，主要就是航天公司與萬寶公司。

 

有一個細節可以看出當時這兩家公司的競爭態勢。1997年，航天公司和萬寶公司因與開封市交警隊開展“共建”活動，在交通崗亭安裝帶有自己公司字樣的遮陽傘，雙方圍繞這些遮陽傘的宣傳權，展開了拉鋸戰，萬寶公司在與航天公司協商處理未果后，起訴至開封市中級人民法院。最終，航天公司敗訴。彼時，呂奕23歲。

 

“從這段經歷上看，當時的呂奕，應該還沒有后來那么大的能量，不然，也不會因為這么一件小事，被人家告到法庭上去。”林棟說。

 

但就是這個被當時的林棟認為“能量有限”的商人，最終卻拿到了關鍵的一步棋：蘭考至尉氏高速公路的30年特許經營權。

 

根據開封市交通局文件（汴交（2005）126號），開封市交通局（經開封市人民政府授權）與開封市蘭尉高速發展有限公司簽訂《關于蘭考至尉氏高速公路項目特許權協議書》《開封市交通局關于蘭考至尉氏高速公路經營收費期限問題的批復》，批復蘭考至尉氏高速公路特許經營權自建設開始起，特許經營權期限為三十年（含建設期），即從2004年7月1日至2034年7月1日。

 

開封市蘭尉高速發展有限公司（下稱“蘭尉高速公司”）的背后實控人，正是以呂奕為首的呂氏家族。

 

根據介紹，蘭尉高速是國家重點公路建設規劃日照至南陽公路中的一段,是由開封市政府組織企業投資建設的工程項目，路線全長61.03公里。

 

按照項目規劃，蘭尉高速的預計總投資金額為24億元。

 

為什么是呂奕等人拿到了這個需要總投資幾十億元的高速公路項目，彼時從事家電流通業的呂奕，又是否具備相應的運營能力與資質？目前，這些疑團依然成謎。

 

有跡可循的是，正是通過蘭尉高速項目，呂奕以收費權為抵押，從金融機構貸出了高出投資預算的巨額資金，相當于沒有自掏一分錢就完成了這個項目。

 

2005年8月5日，蘭尉高速公司作為借款人，與國家開發銀行（下稱“國開行”）簽訂《國家開發銀行人民幣資金總借款合同》，約定借款金額為8億元；借款期限自2005年8月5日起2021年8月4日止；

 

之后的2006年5月24日、2008年5月22日、2008年9月27日、2008年12月24日，蘭尉高速公司又與國開行分別簽訂《國家開發銀行人民幣資金（2005）、（2006）、（2008）年度借款合同》，作為1號《借款合同》的補充，并依約陸續再向蘭尉高速公司發放借款5.7億元。

 

最終，蘭尉高速公司雖然曾斷斷續續歸還其中部分借款，但剩余的1個多億貸款，卻一直未歸還，2019年12月6日，國開行向蘭尉高速公司發出《貸款全部提前到期通知書》，要求蘭尉高速公司償還貸款本金1.24億元以及相應利息、罰息。

 

除了將通行費收費權抵押給國開行，蘭尉高速公司又于2005年12月12日，與中國工商銀行開封金明池支行簽訂《公路收費權質押合同》（2005年汴工銀質字第002號），約定：蘭尉高速公司以其享有的日照至南陽高速公路蘭考至尉氏段的公路及其附屬設施的收費權，作為雙方簽訂的多份借款合同、借款金額共計11億元的質押擔保。

 

就這樣，原本預計總投資24億元的蘭尉高速，呂奕等人卻拿著一紙高速公路收費權，先后從國開行、工行共計貸出了24.7億元。

 

即使手握龐大資金，但蘭尉高速項目仍出現了拖欠工程款的情況。

 

在一份蘭尉高速公司與河南貿展建筑安裝工程有限公司（下稱“貿展公司”）、自然人卓潤德的建設工程施工合同糾紛中，貿展公司、卓潤德便訴稱，2005年3月21日，他們中標蘭尉高速公路房建工程B03標工程項目后，積極施工，已于2005年11月19日交付使用，在使用前，也經過了包括蘭尉公司在內的四方驗收，驗收結論為質量合格，但蘭尉公司卻以工程質量問題為由，長期拖欠卓潤德577萬元的工程款不付，惡意侵犯卓潤德的權益。

 

最終，開封市中級人民法院于2008年判定，蘭尉公司在使用經過驗收合格的服務區房建工程近3年后，又對工程提出質量異議并主張權利，缺乏事實和法律依據，對相關請求應予以駁回。

 

有著20多年建筑工程行業從業經驗的李先生告訴第一財經，無論是道路施工還是建筑施工，先施工、后支付（工程款），幾乎是司空見慣的現象。

 

這意味著，至少在某一段時期內，呂奕掌握著24.7億元巨量資金的支配權。

 

各種跡象表明，這些資金中的一部分，在某個時期被呂奕用于投向了金融業。呂奕通過大量的馬甲公司，先后參股了國內多家城商行、農商行，并又以所持的部分金融機構股權為抵押進行投資。之后，又在國家金融監管日漸收緊時，盯上了管理更加松散的村鎮銀行。

 

不過，即便后來新財富集團逐步壯大，這些銀行的股東名單里，卻幾乎從未出現過呂奕的名字。

 

通過影子公司控制金融機構

 

他的蛛絲馬跡，最終出現在一些法院的判決書中。

 

鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬，后續，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負責搞定銀行批準，呂奕借款后再放貸給一些關聯公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。

 

也是在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南海菱實業發展有限公司、河南祺旺實業發展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業發展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿有限公司等公司均由呂奕實際控制。

 

上面判決書中所列的一系列“有限公司”，正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。正是借由這些影子公司，呂奕滲入了金融行業，并且控制或大比例持了多家金融機構。

 

新財富集團正是通過這樣盤根錯節的股權公司，滲透進入國內多家金融機構，并通過旗下影子公司，成為這些金融機構的隱形股東，最終成為威脅金融穩定的不穩定因素。

 

轉自財經微信號 侵刪