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【導讀】張曉思Betty，是國資頂級股權投資機構香港的人事主管，在香港的中資金融圈混跡多年。
    Betty說了一個很有趣的現象：在香港，好多在外資金融機構工作的中國小伙伴都想換去中資，換而言之，在香港金融圈的就業市場中，中資金融機構大有完勝外資之勢。
    因此，在識局君的邀請下，這位認真的HR為識局讀者帶來這篇有數據、有案例、有想法、有建議的好文。識局君感謝Betty！
     作者也特別說明，本篇文章為應識局君邀請有感而發，上文所指僅限于筆者香港見聞及工作所限，如有偏頗，實屬叨擾。

2015年6月的某天，當xiaogang還不知道他馬上會聲名遠播到天涯海角的時候，我和香港一位美女獵頭老總喝茶，美女有感而發道，最近好多在外資金融機構工作的中國小伙伴想換去中資啊，這到底是為什么？

2015年，瑞銀投行中國區聯席主管趙駒出任招商銀行副行長，美林美銀大中華區首席經濟學家陸挺跳槽華泰證券，野村國際首席經濟學家孫明春離職創立私募基金博海資本，瑞銀財富管理亞太區首席投資總監浦永灝加入弘源資本任合伙人兼投資總監。與此同時，渣打銀行結束全球投資銀行業務，麥格理裁減亞洲區投行職位，匯豐香港環球銀行及資本市場部裁員，還有摩根大通、美銀美林、蘇格蘭皇家銀行、高盛，這些耳熟能詳牛逼閃閃的外資投行紛紛在縮減自己的亞洲投行業務，你嗅到了什么跡象？

首先大致定義上下文提及的外資、中資、港資和民資金融機構。外資無須多言只要是除中國外其他國家地區來中國從事經濟活動的主要股東為外資的機構，通常代表了各種高大上；中資是主要股東為央媽或下面各級地方政府的國企性質機構，通常代表了豐厚的資源；港資包括臺資在新鴻基都被光大收了之后基本處于待價而沽的狀態暫且忽略不提；民資大抵是各類民間土豪的證券或私募基金，總之就是有錢任性不差錢。那么，外資還是小圈子金飯碗嗎？

首先，為什么要去外資投行？

如果你是個典型的自諭為中國精英的小伙伴，你大致或在父母安排下或在自覺自愿下奔走在一條成為banker的路上，海外留學經驗，暑期大行實習，簡歷上沒個CFA都不好意思拿出來，然后參加校招成為華爾街或中環的一份子，迎娶白富美，攀上人生巔峰。沒錯，不管金融的那些modeling和PPT是不是真愛，外資投行工作始終是我們這代人能夠想到最光鮮體面高大上高工資高逼格的工作了，沒有之一，以及對自我價值實現的證明。

為什么要來香港或回香港？為什么不是紐約、倫敦、悉尼、新加坡、東京乃至上海北京？基本回答無外乎香港是金融中心、自由市場，香港更能發揮自己的優勢和得到更多的認同，所以香港成了中國banker扎堆的地方，筆者常開玩笑說“Occupy Central ”分子只能占領中環的馬路，真正的“Occupy Central ”是塞滿了中環各寫字樓電梯的中國banker們。

無疑在港外資投行是最理想的雇主之一，然而外資機構們在華“Professional”敵不過“人脈”，業務難以展開不斷裁員，金融危機導致歐美政府展開強制監管措施影響盈利能力利潤下降，高級別banker原本豐厚的績效獎金被施加以各種限制性條款，種種跡象頗有“感時花濺淚，恨別鳥驚心”之感。

所以，為什么要轉投中資懷抱？

1對祖國的歸屬感

此點等同于追求逼格，境界再略高一個層次，如果你真的想報效祖國而回歸中資，請接受我的膝蓋。

2絕對數量的增加

除了來港最早的國泰君安和申銀萬國，以及2006年首批持中國證監會批文赴港的海通證券、華泰證券、廣發證券和國元證券，中國證監會對券商在境外設立全資子公司一直處于時松時緊的狀態，但筆者明顯感覺今年政策放寬了，尤其是本月證監會明確表態“落實CEPA補充協議十有關政策 進一步擴大證券經營機構對外開放”，另一邊廂一些駐港銀行代表處也在漫長的等待后被銀監會批準由代表處升級為分行，開始大舉尋找本地商行收購標的及設立下屬資產管理公司。筆者在和一些商業樓宇租賃經紀交流時，也發現目前需求最強勁的租客幾乎都來自中資銀行（城商行）、中資券商（二三線券商）、中資資產管理公司（合資或民間土豪）、中資上市公司，以及現金為王的大型地產集團設立的投資子公司。

中資新設金融機構絕對數量的增加，帶來了強勁的招聘需求，公司設立初期所需要的持牌負責人、合規、行政等職位因需要本地經驗而一票難求，往往成為近期招聘市場的熱門職位，薪酬獎金以兩位數增幅起跳，筆者自己也是被獵頭打爆了電話。此類型機構非常喜歡從香港老牌中資金融機構挖人，通常要求本地經驗和對中企文化的絕對熟悉，以規避這些老牌中資機構在港初設時走過的種種彎路和因水土不服浪費的機會成本。當然也有部分高舉高打的新設立機構，在總部授權寬松或對預算成本沒有壓力的條件下一開埠就高薪從外資挖角甚至挖整個團隊的，往往需要一定的磨合過程和時間的檢驗。

另一方面，除了機構絕對數量的增加，崗位絕對數量也在增加，此情況多出現在老牌在港中資金融機構中。由于香港屬混業經營，銀行機構也可申請券商類業務，隨著中資機構托管的客戶資產不斷增加，對于業務類型提出新的要求，或企業戰略轉型，或收購外資港資資產，自身管理能力面臨新的挑戰。在這些需求下老牌中資金融機構尤其喜歡聘用有外資銀行相關工作經驗的人，借以學習外資銀行成熟的業務流程和管理經驗。但筆者還是認為這種招聘需要磨合期，外資銀行的人才本身具有較高市場價值，但其價值還依托于外資銀行強大的基礎設施，完善的內部流程，多年建立的品牌價值以及水準在同一水平線上的各部門同事的配合，相關人才脫離了這些條件是否還能發揮自己的市場價值，有待時間觀察。

3發展空間和客戶資源

上文已經提及，與不斷縮減亞洲投行業務的外資投行相比，中資金融機構在香港顯然僅僅邁出了國際化的第一步，2014年工商銀行首設倫敦分行，2015年中國建設銀行拿下了英國分行的執照，3月建銀國際在歐洲市場發行首只RQFII基金，安邦保險、復星國際不停收購海外保險公司，中資金融機構正以饑餓的速度迅速擴大自己的業務版圖，潛力和增長才是關鍵詞，加入中資機構，絕對不需擔心企業的發展空間問題，且提供了無限的可能性。

另外香港資本市場倚賴大陸經濟已是不爭的事實，無論是股權投資、IPO還是經紀業務、財富管理，大陸這個龐大的經濟體都提供了肥沃的土壤。筆者遇到過不止一兩位曾在日資私人銀行工作的理財顧問朋友感慨拿著日資名片無法取得客戶信任而轉投瑞資或中資銀行，或港人主管的中資私人銀行部門因文化差異無法利用好內地龐大客戶資源而業績平平的憾事，或在外資銀行參與純海外項目的中國小伙伴因擔心自己脫離大陸市場而要求調換部門或轉換機構的思慮。

無可厚非，發揮同一種族同一語言文化的天生信任感，利用自身人脈或企業客戶資源，在中資機構看起來生意更好做，與之相綁定的收入提高的可能性也更大，有與內地母公司聯動的業務人員在回內地出差時受到的地陪待遇也天差地別，所以在香港只是因為白皮膚金頭發，用英語作為母語在爭取薪酬上的先天性優勢在正逐漸消失（當然如果你是一個普通話特別地道的老外那你簡直是發達了），比起法國人，中國的小伙伴實在是太勤奮了，而更多的香港同事可能漸漸流向了不需要頻繁面對客戶的中后臺。筆者有一位很欣賞的聰明靈活的港人高管，很篤定的告訴我他認為他所在行業的不能適應變化的港人MD們一定會被說普通話的大陸人換掉，如果還抱持著serve好原本自己手上外資客戶的想法，而在不斷升高的業績要求下無法找到新的增長點，不愿意發展大陸客戶的，被淘汰是遲早的事。

4逐漸追上的薪酬

如果說以前外資小伙伴嫌棄中資是因為工資實在太低了，那么目前這種差異還是明顯存在，但正逐漸縮小。中資機構根據母公司規管松緊程度及在港設立時長，雖尚未建立起好似外資一樣公開透明統一的薪酬標準，但其趨勢基本是逐漸放權逐漸本地化，在薪酬厘定上，也不再套用母公司標準或采取同行調研的手法，而是更多倚賴第三方人力資源咨詢公司的薪酬調研數據所反應的市場化水準，否則將無法招攬外資人才，人才在中外資實現流動之后打通了薪酬框架，主要體現為中資向外資靠攏。

中資的基本薪酬也許無法比肩外資，但攜著內地銀行系統的特色，隱藏在合約背后的績效獎金可能非常可觀，前臺員工也許會超過一年的基本薪酬，后臺也能有大半年的基本薪酬，而且較少各種卡扣獎金的遞延機制和限制條款，所以全年整體收入也許并沒有想象的那么差。通常來說，外資頂級投行如高盛會將公司凈利的40%用以作為獎金池，中資機構這一數據也達到了20-30%。

除了短期激勵外，中資金融機構的長期激勵機制也在逐步完善，甚至體現出一定的優越性。如果說算上了工資獎金后中資的薪酬還是比不上外資，那么現在不少中資金融機構尤其是買方基金公司或直投業務，正在提供除了工資獎金外的收益分成及跟投機制，為員工提供“多勞多得”的額外保障。

同樣沒有寫進雇傭合約只在坊間傳聞的還有員工福利，當然中資不會像外資那樣向高管提供高爾夫球會或游艇會的會員身份，但秉承內地金融機構的特點，各種各樣的福利補貼也不容忽視，中銀國際因為有自家集團的保險公司，能夠涵蓋到父母的醫保福利也是令人發指因為成本巨貴，交通補貼、各類報銷額度，還有大部分中資機構正在努力解決員工的午餐問題，要么向員工提供午餐，要么有午餐補貼，要么干脆自己買棟大樓蓋食堂和運動室，并致力于文化建設向員工提供歸屬感。

還有一些小伙伴轉投中資是因為他們聰明地意識到了“性價比”，意即你的工資收入除以工作時數所得到的比例。金融行業尤其是投行工作時間長已經到了臭名昭著的程度，許多小伙伴都自嘲性價比堪比麥當勞，外資銀行的高標準“Professional“訓練已經把銀行家們訓練到1分鐘之內必須回復E-mail，吃飯周末都要抱著自己的黑莓手機，極度緊張的工作和透支健康的加班已經把所有的精力都榨干，休息唯一的念想也就是做點啥放松下緊繃的神經。當去到了人生的某個階段，需要均衡工作和生活的關系時，環境相對寬松的中資機構也許是個不錯的去處，而且中資機構甚少“裁員“文化，講究”情面“，工作穩定性更高。

5打開內部晉升通道

不想做將軍的士兵不是好員工，不想升職拿MD的banker不是華爾街之狼。外資的玻璃天花板始終存在，請扒著手指頭數數幾個中國人可以做到合伙人，大部分可能止步于中國業務主導的部門主管職位，Junior一些的可能只能天天關在公司里做ppt或分析數據而被限制了接觸客戶的機會。筆者還是小菜鳥的時候參加某公司上市儀式，保薦人是大摩，眼見兩位上海籍女banker，年輕的穿了一身紅色禮服，年長的穿了一身深藍套裝，站在那里閃耀著女神的氣質和光芒，看得我口水都忘擦了，可隨后走來兩位看起來是老板的歪果仁，倆女神上前殷勤的打招呼但歪果boss無視一般地走過了，這個魔性的場景多年來一直縈繞在我的腦海。

所以當中資老板在挖外資的角時，兩種情況，第一種當你在外資由于職級的比例限制或不討老板喜或做不出業績的時候死活升不上去的title，中資可以輕松給你；第二種是中資自知無法匹配外資薪酬，在title上相對虛高作為補償，畢竟對中資公司而言招到人干活是第一步，梳理內部管理是第二步，越早加入一家新創立的企業，話語權和江湖地位越高，自由發揮的空間越大，以及利用自身經驗“反哺”老板取得信任的概率越大。

還有一個狀況是被壓縮的晉升時間，上文已經提及外資投行對職級的晉升有嚴格的條件和比例限制，而中資機構緣于快速擴張和發展，正用35年時間走別人200年的路，所以業務導向的晉升當然也快。還是跟獵頭老總聊天的時候，她說現在內地小朋友很aggressive啊，剛畢業的小朋友就問你未來五年能提供給她的升職空間，我說原因正是中國在用35年趕超外國資本主義200年的進度，所以每個職級相應地縮短那很正常，以前某摩上海HR主管曾問我說你會招一個重復做1年事的有10年經驗的人，還是會招一個只有5年經驗但每年在成長的人呢？

6抱團的政策紅利

除了客源多，中資金融機構還會抱團向ZF申請各種政策資源，而外資往往被排擠在門外，成為最后知道的人。香港中資金融機構或以中國人為主的三大金融類協會平臺分別是：由中銀國際副總朱燕來創會、前身為中國高校聯合會金融委員會的香港中國金融協會（2012）主要成員為具有中國求學工作背景在港從事金融工作的個人會員，由中銀國際副總謝涌海創立的前身為香港中國企業協會證券行業委員會的香港中資證券業協會（2009）會員為中資或合資券商會員，以及由南方東英總裁丁晨發起的香港中資基金業協會（2013）會員為中資合資基金管理機構。

在RQFII、滬港通、基金互認等明顯利好中資機構的策略制定過程中，三大協會發揮了巨大作用，成為推動該項政策的始作俑者和智囊團，成為能和ZF直接對話的平臺。內地監管風格和香港監管風格具有明顯差異，內地監管機構往往是指明一個方向告訴你什么能做，而香港監管機構是你盡管放手去做我告訴你哪里做得不妥，因此內地監管機構和被監管機構之間有著更暢順的交流和良好的互動。

7周邊服務業的完善

筆者剛入行做HR的時候，偶爾接到一些獵頭的cold call，基本上會是歪果仁有時候是印度人再不就是香港人，基本上沒人做成了我的生意，原因大致是：中資公司尚未學會用獵頭、沒有獵頭費預算、公司的組織架構圖和職位描述尚未清晰，老板也不清楚自己的招聘要求、薪酬預算有限、有可能和一些內派高管英文無法交流，仿佛是兩個世界的人，所以那會兒的獵頭公司其實是為成熟的外資機構而設的，在pitch中資機構客戶的時候雙方因無法適應而都很受傷。同理，香港其他發達的金融服務業如律所、會計師事務所、商業寫字樓租賃、房地產中介、獵頭公司、咨詢公司、財經公關、財經印刷等等，都是為有錢的外資金主設立的。

但這點隨著香港經濟環境的變化而正在發生變化，許多中資機構變成了新的金主。而周邊服務業在人才結構上比起金融業有滯后效應，但也正在悄悄發生變化。最精英的小伙伴就業首選肯定是金融業，有數據顯示香港每年投行招的分析師中至少60%是大陸人，但隨著過去十年來海外留學的中國學生翻了四倍，進入投行的競愈發漸激烈， 一些小伙伴也會考慮改為進入金融服務行業。

另一邊廂，金融服務行業的老板們也在應對變化，隨著中國客戶、中國銀行家對普通話和中文書寫要求的提高，這些服務機構也明確增加了招聘中國小伙伴的意向，相同的文化背景將有效降低與客戶的溝通成本，或招聘Junior自己培養，或直接成立China Desk，而那些入行早的中國小伙伴，在取得首批中資客戶的熟悉和信任后，在一傳十十傳百的客戶介紹下，進入了身不由己的加速通道，都已經以驚人的晉升速度成為獨當一面的團隊主管。

除去老牌服務機構外，一些專門服務中資客戶的boutique公司也應運而生，以及一些新進入香港市場的中資服務機構也獲得了獨立的生長空間?；蚴窃谕赓Y積攢夠了經驗自己辭職出來創業的，或是內地銀行券商的金牌合作伙伴來港拓展業務的，無論是IT服務商、數據提供商、人力資源咨詢公司、獵頭公司，他們都敏感地察覺到了中資客戶對原先服務外資客戶模式的水土不服，并能專注于中資機構客戶的企業文化、業務需求，提供精準的、可操作可執行的專業服務建議，真正做到“賓至如歸”，這恐怕應該是服務行業的本質。

那么，從外資到中資需要適應哪些變化？

想要在發展中的中資機構干活，幾個區別于外資的point請做好心理準備：

1、中資機構對跳槽比較神經敏感，并視為“忠誠”的重要體現，請對自己頻繁跳槽的理由自圓其說，追求更高的職業發展、加薪這種泛泛的解釋可不是令人滿意的答案；

2、模糊的職責描述，中資因人設崗多于據崗招人，要做好從Specialist（專才）到Generalist（通才）的心理準備，不要因為老板交待的工作不在JD范圍內就果斷拒絕，除非你不想混了，當然如果你的個人能力很強，你會得到更多的鍛煉；

3、企業更多是人管人而非制度管人，領導個人意志對公司管理文化有更大的決定作用，所以不要抱怨朝令夕改，因為那些決定沒有寫進公司制度里，但同時公司給予個人的發揮空間更大，如果你獲得了老板的支持的話；

4、不要指望兩個星期前就約定開會時間，隨時為不確定的schedule和臨時召開的會議做好準備，預留充足彈性的時間給重要的工作；

5、生意不僅在會議室談還得到酒桌上談，八項規定后有所緩解但中國人還是改不了飯局文化；

6、分不開的工作和生活，所以你也需要把一部分私生活時間分出來和同事們搞好關系；

7、中資機構老板大多不喜歡下屬放長假，傳統銀行假的設置是希望檢驗你的崗位是否可以被其他同事替代以確保公司在你離職后相關職能能夠平穩運行，但由于中資公司的AB角機制并未建立完善，你放假期間老板可能因為沒有干活而抓狂；

8、放下Blackberry和秒回E-mail的習慣，也許你得開始學會用OA、寫簽報和隨時準備好秒回老板的微信。

結語

當然外資中資并非絕對，還要看你的頂頭上司的風格，也不要貿然跟你的老板從外資跳槽到中資，而是留一段時間看對方是否能互相適應后再做決定。外資中資孰優孰劣沒有定論，還是應該根據自己不同階段的需求選擇最適合自己的才是最好的。

當然，香港對于很多中資金融機構而言只是國際化的“橋頭堡”和第一站，人民幣雖然貶值了但依然不改強勢貨幣的地位，工銀建銀只做中國業務就能進世界50強，也許未來的某一天中資系的銀行投行券商也可以把分支機構開遍全世界，也許政策允許后外國公司也想來A股上市融資，也許有一天中國的地產土豪們買買買買下了世界一線城市的主要地產資產，誰知道呢？