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         也許你想象不到，11月11日不僅僅是電商最忙碌的日子，也是一群特殊職業(yè)人群最忙碌的日子。這群人生活在互聯(lián)網(wǎng)的黑色角落里，趁著雙11狂歡，在大型電商平臺(tái)廣泛撒網(wǎng)，等著魚(yú)兒上鉤。這些人的運(yùn)營(yíng)工作分工明確，詐騙源、信息販賣(mài)者、詐騙實(shí)施者、資金轉(zhuǎn)移者和跑腿分贓者各司其職，形成了一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈。

通過(guò)購(gòu)買(mǎi)到的用戶(hù)賬戶(hù)密碼數(shù)據(jù)，這些人將登錄該賬戶(hù)掌握用戶(hù)的準(zhǔn)確網(wǎng)購(gòu)信息，再以無(wú)法發(fā)貨、交易異常等理由發(fā)短信告知用戶(hù)退款，并在短信中附帶釣魚(yú)網(wǎng)站鏈接，一旦用戶(hù)按界面提示填寫(xiě)了銀行卡、卡密和短信驗(yàn)證碼等信息，用戶(hù)的銀行卡存款將被盜取一空。

事實(shí)上，網(wǎng)購(gòu)?fù)丝钤p騙，只是網(wǎng)絡(luò)詐騙的冰山一角，用戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全已經(jīng)成為拖累互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)健康發(fā)展的重大難題。據(jù)獵網(wǎng)平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙中，受騙人數(shù)最多的詐騙為刷單兼職詐騙，雇主假冒淘寶店主，讓兼職人員幫忙刷單，然后讓兼職發(fā)回買(mǎi)到的點(diǎn)卡等可立即消費(fèi)的虛擬商品，但拿到手后“雇主”馬上充值并隨即消失。

除此之外，消費(fèi)者受害程度最嚴(yán)重，人均受騙金額最大的是網(wǎng)絡(luò)金融詐騙。以境外理財(cái)詐騙網(wǎng)站為例，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，受騙人數(shù)高達(dá)數(shù)萬(wàn)人，累計(jì)被騙資金在百億元規(guī)模。而這些詐騙背后，往往不是一個(gè)人或者一個(gè)團(tuán)隊(duì)在操作，而是涉及到不同團(tuán)隊(duì)、不同地域、分工嚴(yán)密、有組織有預(yù)謀有應(yīng)急措施的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

扒開(kāi)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈的五層外皮

據(jù)了解，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙產(chǎn)業(yè)鏈主要分為五層：詐騙源、信息販賣(mài)者、詐騙實(shí)施者、資金轉(zhuǎn)移者和跑腿分贓者。

需要指出的是，上述各層級(jí)的任務(wù)都由各自獨(dú)立的團(tuán)隊(duì)完成，層級(jí)之間只存在買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，并不一定相識(shí)，這也為警方偵破案件提高了難度。

風(fēng)險(xiǎn)最低的是處于產(chǎn)業(yè)鏈上游的詐騙源頭；獲利最容易的為信息販賣(mài)者，只需要將到手的信息轉(zhuǎn)手賣(mài)出；詐騙實(shí)施者成功率低而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，因而相對(duì)獲利多；資金轉(zhuǎn)移者和跑腿分贓者處于產(chǎn)業(yè)鏈下游，往往最容易被警方盯上，但因其從事的環(huán)節(jié)并沒(méi)有多少技術(shù)含量，因而獲利又最少。

獵網(wǎng)平臺(tái)首席反詐騙專(zhuān)家裴智勇告訴騰訊科技，在詐騙實(shí)施者背后，可能還存在一只善于捕捉銀行、網(wǎng)站、警方執(zhí)勤漏洞，實(shí)時(shí)改進(jìn)詐騙措施的詐騙教練團(tuán)隊(duì)。他們每天大量閱讀最新文章，從中找取漏洞；對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融等專(zhuān)業(yè)性平臺(tái)，他們會(huì)在短時(shí)間內(nèi)閱讀大量專(zhuān)業(yè)書(shū)籍，惡補(bǔ)相應(yīng)知識(shí)。

具體來(lái)看，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙產(chǎn)業(yè)鏈第一層為詐騙源頭，這其中包括盜取大量用戶(hù)數(shù)據(jù)的黑客、木馬制作者和釣魚(yú)網(wǎng)站開(kāi)發(fā)者。此外，在線下也有個(gè)人信息收集者，收集的信息包括電話卡信息、銀行卡信息、身份證信息等。

產(chǎn)業(yè)鏈第二層為信息販賣(mài)者，個(gè)人信息批發(fā)商從黑客和線下信息收集者手中購(gòu)買(mǎi)用戶(hù)數(shù)據(jù)，而釣魚(yú)網(wǎng)站批發(fā)商則購(gòu)買(mǎi)木馬和釣魚(yú)網(wǎng)站。

產(chǎn)業(yè)鏈第三層為詐騙實(shí)施者，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)批發(fā)商的信息，他們手中既有了用戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)，又有了釣魚(yú)網(wǎng)站和木馬，就開(kāi)始對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)中的人下手。

高級(jí)詐騙實(shí)施人員主要會(huì)利用多數(shù)用戶(hù)在多個(gè)平臺(tái)使用同一密碼這一弱點(diǎn)，將手中的已有數(shù)據(jù)對(duì)各大網(wǎng)站進(jìn)行撞庫(kù)。撞庫(kù)成功后，一旦用戶(hù)安全驗(yàn)證簡(jiǎn)單，詐騙人員直接將錢(qián)轉(zhuǎn)走；而對(duì)于安全驗(yàn)證復(fù)雜的用戶(hù)，詐騙人員利用已有的賬戶(hù)密碼，開(kāi)始巧設(shè)圈套騙取用戶(hù)上鉤。

而低級(jí)詐騙人員則主要通過(guò)電話冒充詐騙、群發(fā)短信附帶釣魚(yú)網(wǎng)址詐騙和線上渠道推廣詐騙。這也是目前最為普遍的詐騙方式。

產(chǎn)業(yè)鏈第四層為資金轉(zhuǎn)移者。一旦上述詐騙得手，資金就會(huì)進(jìn)入詐騙者事先準(zhǔn)備好的非自己名下銀行賬戶(hù)，很快，就會(huì)有熟練轉(zhuǎn)賬的會(huì)計(jì)師在3分鐘內(nèi)將到手的資金分轉(zhuǎn)到數(shù)個(gè)賬戶(hù)，這期間還可能利用到第三方支付平臺(tái)，然后又來(lái)來(lái)回回多次轉(zhuǎn)移到數(shù)十上百個(gè)賬戶(hù)，以此提高警方偵查難度。

多數(shù)情況下，因?yàn)椴樵?xún)異地銀行賬戶(hù)所需的手續(xù)復(fù)雜，涉及地域多，對(duì)警方成本太高，不得不放棄追蹤。同時(shí)，為了提高安全性，有會(huì)計(jì)師甚至將資金轉(zhuǎn)移到海外再轉(zhuǎn)回，順利洗白。

第五層為跑腿分贓者。因?yàn)樵p騙者最終仍然需要讓詐騙所得到達(dá)自己手中，這時(shí)，為了不冒風(fēng)險(xiǎn)，詐騙人員往往會(huì)聘請(qǐng)一家毫不知情的跑腿公司幫忙代勞。跑腿公司員工還在為自己輕而易舉就能拿到幾百元雇傭費(fèi)高興不已，殊不知，自己去ATM機(jī)替人取款或去快遞員處替人收貨其實(shí)是最危險(xiǎn)的。而當(dāng)警方自以為抓到“元兇”時(shí)，真正的幕后“雇主”往往已逃之夭夭。

互聯(lián)網(wǎng)金融騙術(shù)大全

據(jù)統(tǒng)計(jì)，從具體的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙方式來(lái)看，主要包括天天分紅、銀行理財(cái)、P2P平臺(tái)詐騙、借款詐騙、境外詐騙、原始股等等。

1、“天天分紅”受騙者眾多

“天天分紅”是時(shí)下最為流行的理財(cái)詐騙模式之一，興起于2011年。平臺(tái)號(hào)稱(chēng)用戶(hù)只需要投入少量的錢(qián)，就能讓資金在數(shù)十天內(nèi)翻2-3倍，并且每天發(fā)放“收益”。

當(dāng)用戶(hù)投入一定的資金后，最初幾天都會(huì)按期發(fā)放“收益”，用戶(hù)如果不再追加投資，平臺(tái)就會(huì)立即讓其賬戶(hù)密碼失效，無(wú)法獲取本金。當(dāng)用戶(hù)看到有利可圖，選擇追加投資，這時(shí)平臺(tái)會(huì)按期發(fā)放幾天“收益”，等待更大筆的投資追加，如果沒(méi)有追加，也會(huì)很快讓其賬戶(hù)密碼失效，無(wú)法獲取本金。

裴智勇對(duì)騰訊科技表示，“天天分紅”是堂而皇之的行騙，且可以通過(guò)百度等各種平臺(tái)進(jìn)行公開(kāi)推廣，所以受害人群龐大。因此大公司在某種程度上扮演了“天天分紅”的詐騙推手。“我向某搜索網(wǎng)站舉報(bào)這種詐騙行為之后，他們?cè)诮酉聛?lái)幾天會(huì)將這類(lèi)廣告撤掉，但不出幾天，廣告又會(huì)重新上線。”

2、銀行理財(cái)產(chǎn)品漏洞被利用

今年9月，大量工行、招行和農(nóng)行等用戶(hù)紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示，稱(chēng)自己的銀行卡在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了某款理財(cái)產(chǎn)品被扣除了大筆資金，并告知“如果不是您本人操作，請(qǐng)與我們聯(lián)系。”當(dāng)網(wǎng)友去ATM機(jī)查詢(xún)時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。

這時(shí)，如果真的就給對(duì)方打電話要求退款，你就正好走進(jìn)了對(duì)方預(yù)先設(shè)好的圈套。對(duì)方會(huì)以退款需要確認(rèn)是你本人操作為由，拿到你的短信驗(yàn)證碼，并順利將你的銀行賬戶(hù)余額轉(zhuǎn)走。

實(shí)際上，在得知余額莫名減少之后，如果用戶(hù)通過(guò)去銀行柜臺(tái)查詢(xún)就可以發(fā)現(xiàn)，自己的資金并沒(méi)有丟失，只是從銀行活期被轉(zhuǎn)為定期理財(cái)產(chǎn)品，因而在ATM機(jī)上無(wú)法查看。

原來(lái)，詐騙人員通過(guò)拖庫(kù)與撞庫(kù)、公共WiFi、ATM機(jī)針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶(hù)銀行卡賬戶(hù)和密碼后，順利登陸賬戶(hù)，但由于沒(méi)有手機(jī)驗(yàn)證碼無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，因而想到利用銀行卡內(nèi)將活期理財(cái)轉(zhuǎn)為定期無(wú)需短信驗(yàn)證碼這一特點(diǎn)，順利將余額由活期轉(zhuǎn)為定期，然后詐騙用戶(hù)說(shuō)出短信驗(yàn)證碼，盜走資金。

3、P2P平臺(tái)頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)的

P2P網(wǎng)貸眼下正發(fā)展火熱，截至今年10月，已進(jìn)入成交規(guī)模萬(wàn)億元時(shí)代。然而，許多P2P平臺(tái)也借此為目的，圈走了大量錢(qián)財(cái)。

很多平臺(tái)打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號(hào)發(fā)布大量虛假標(biāo)的，吸引普通投資者，資金到賬后便攜款“跑路”，出現(xiàn)平臺(tái)突然無(wú)法登陸、創(chuàng)始人消失或辦公地點(diǎn)虛假等情況。

為了能在短時(shí)間內(nèi)詐騙到大量資金，有平臺(tái)在開(kāi)業(yè)前聲稱(chēng)要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動(dòng)，等到開(kāi)業(yè)后投資者蜂擁而至，然而平臺(tái)很快就無(wú)法打開(kāi)，甚至上午開(kāi)業(yè)下午就“跑路”。

多家專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，目前廣東、江蘇、浙江、上海、北京、安徽、山東等省份成了P2P平臺(tái)“跑路”的重災(zāi)區(qū)。

僅在安徽，目前難以?xún)冬F(xiàn)的P2P平臺(tái)就包括金喜財(cái)富、什馬金融、錢(qián)茂財(cái)富、上致財(cái)富等數(shù)十家。

陜西西安一投資者向爆料，總部位于北京的中融首信在今年9月下旬開(kāi)始提現(xiàn)困難，10月中旬已經(jīng)確定跑路，拖欠投資者資金8000余萬(wàn)元。目前警方已經(jīng)介入。

早在8月底，就有網(wǎng)友舉報(bào)中融首信跑路。不過(guò)讓人嘩然的是，中融首信于9月2日在其官方微博發(fā)表公開(kāi)信稱(chēng)這是惡意誹謗、無(wú)中生有，并號(hào)召?gòu)V大投資者“不要聽(tīng)信謠言，積極響影國(guó)家號(hào)召，打擊造謠聲勢(shì)者，堅(jiān)決做到不信謠、不傳謠”。

有投資者稱(chēng)，當(dāng)?shù)弥脚_(tái)跑路后，大家才發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)上大部分投資項(xiàng)目都是虛假標(biāo)的。而當(dāng)投資者找到該公司法人，卻得知法人宗濤并不是公司的實(shí)際持有者，只不過(guò)是被實(shí)際控制人劉彥生借用了其身份證，二人疑為合謀詐騙投資者。“大家通過(guò)各種打探，還發(fā)現(xiàn)他們倆原來(lái)還都蹲過(guò)監(jiān)獄。”

騰訊科技深入投資者維權(quán)微信群發(fā)現(xiàn)，在該平臺(tái)無(wú)法兌現(xiàn)的投資者超過(guò)300人，其中甚至包括該平臺(tái)在西安地區(qū)的兩位職員，一位職員投資了400多萬(wàn)元，另一位職員投資了30多萬(wàn)元。

4、虛假借款詐騙

在各大提供借貸的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，還盛行著一種借款詐騙。借款人通過(guò)信息販賣(mài)者獲取有效身份信息，并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行借款或消費(fèi)。在一些平臺(tái)，不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié)，過(guò)度包裝借款人信息，使得原本無(wú)法借款的人也借到款項(xiàng)，變相侵吞公司資產(chǎn)。

紅嶺創(chuàng)投董事長(zhǎng)周世平曾說(shuō)，紅嶺創(chuàng)投有些壞賬是因?yàn)榉止靖吖芘c借款人有千絲萬(wàn)縷的關(guān)系，被借款人拉下水，內(nèi)外勾結(jié)。

翼龍貸三農(nóng)事業(yè)部負(fù)責(zé)人許迎告訴騰訊科技，翼龍貸今年有兩名加盟商主要負(fù)責(zé)人和一名員工因?yàn)榍终蓟騾f(xié)助借款人侵占公司資產(chǎn)，已經(jīng)被送進(jìn)了監(jiān)獄。

騰訊科技獲悉，大學(xué)生分期購(gòu)物平臺(tái)分期樂(lè)近日聯(lián)合警方打掉了一個(gè)借款詐騙小團(tuán)伙。該詐騙團(tuán)伙的作案手法為：偽造假學(xué)生證等材料，偽冒他人身份申請(qǐng)分期購(gòu)物商品，利用到手的商品進(jìn)行套現(xiàn)。

5、境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚(yú)”

當(dāng)前非法集資違法犯罪活動(dòng)多發(fā)，其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財(cái)詐騙網(wǎng)站中，有很多網(wǎng)站均號(hào)稱(chēng)是境外大型國(guó)際集團(tuán)投資，利用政策法規(guī)漏洞進(jìn)行詐騙。

這類(lèi)網(wǎng)站多由境內(nèi)的人在港臺(tái)、東南亞或歐洲等地設(shè)立，其網(wǎng)站的IP地址也指向境外，增加警方對(duì)其進(jìn)行追蹤的難度。

境外理財(cái)詐騙網(wǎng)站首先在國(guó)內(nèi)各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投放極具誘惑力的廣告，承諾只賺不賠，利息高出銀行數(shù)倍，且投資周期短。國(guó)內(nèi)很多有影響力的網(wǎng)站均能找到其廣告，因此投資者更容易上當(dāng)。

最初一段時(shí)間，當(dāng)投資者投入資金較少時(shí)，平臺(tái)會(huì)如期返還收益和本金;待投資者對(duì)其產(chǎn)生信任以后，便利用大眾貪財(cái)?shù)男睦恚扑]高收益理財(cái)產(chǎn)品;投資者紛紛“上鉤”、將全部家底拿出進(jìn)行投資以后，網(wǎng)站很快就無(wú)法打開(kāi)，該公司順利將賬戶(hù)內(nèi)的資金全部轉(zhuǎn)出到境外，最后消失。

這類(lèi)平臺(tái)往往同時(shí)擁有幾個(gè)或十多個(gè)域名，其服務(wù)器也位于韓國(guó)、東南亞等地。為了誘騙更多的人上當(dāng)，其網(wǎng)站的命名也較為講究，其名字往往與國(guó)內(nèi)有一定知名度的品牌相同。

騰訊科技調(diào)查發(fā)現(xiàn)，境外理財(cái)詐騙網(wǎng)站的受騙人數(shù)高達(dá)數(shù)萬(wàn)人，累積被騙資金在百億元規(guī)模。目前這類(lèi)的投資理財(cái)詐騙網(wǎng)站包括香港保利金融投資集團(tuán)(下稱(chēng)“保利金融”)、紅杉金融控股投資集團(tuán)、軟銀國(guó)際金融投資集團(tuán)(下稱(chēng)“軟銀金融”)、香港富國(guó)國(guó)際金融集團(tuán)、香港黑石國(guó)際金融集團(tuán)、花旗金融網(wǎng)等。

其中，保利金融與軟銀金融兩大平臺(tái)所顯示的辦公地址相同，兩大平臺(tái)很可能是同一控制人。保利金融號(hào)稱(chēng)公司總資產(chǎn)5200億美元，而據(jù)中國(guó)保利集團(tuán)官方披露的數(shù)據(jù)顯示，截止到2013年末，保利集團(tuán)總資產(chǎn)為4553億元。香港保利集團(tuán)為確實(shí)存在的公司，但該集團(tuán)從未成立香港保利金融投資集團(tuán)。

顯然，詐騙網(wǎng)站盜用國(guó)際知名金融機(jī)構(gòu)的品牌，也加大了網(wǎng)民對(duì)詐騙網(wǎng)站的識(shí)別難度。

6、眾籌騙局“原始股”

在山東、河南、上海等多個(gè)省市，最近連續(xù)發(fā)生了多起以“原始股”為幌子的騙局。一些不法分子，打著“股權(quán)眾籌”的名義，通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道向不特定的公眾銷(xiāo)售股票，從事非法發(fā)行股票活動(dòng)。一些假股票甚至傍上境外資本市場(chǎng)，以虛假的高收益誘騙投資人入局。

“原始股”是指公司上市之前發(fā)行、可在上市一段時(shí)期后售出的股票。因涉嫌以“原始股”非法集資，上海優(yōu)索環(huán)保科技發(fā)展有限公司原法人代表段國(guó)帥近日被依法批捕，其炮制的假股票的眾籌騙局騙取上千名河南群眾的2億多元資金。

據(jù)了解，嫌疑人段國(guó)帥是河南漯河人，由他控制的上海優(yōu)索環(huán)保科技發(fā)展有限公司在河南多地設(shè)立分公司，自稱(chēng)“環(huán)保產(chǎn)業(yè)的先鋒企業(yè)”。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)宣傳造勢(shì)，不少投資者以為這是一家潛在的“績(jī)優(yōu)股”企業(yè)。

“利用該企業(yè)在上海某地方股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌的身份，對(duì)外宣稱(chēng)‘上市公司’，是不法分子得手的關(guān)鍵。”辦案人員介紹，段國(guó)帥等人在河南召開(kāi)“增資擴(kuò)股”發(fā)布會(huì)，宣布該“上市公司”將定向發(fā)行“原始股”。同時(shí)，這家所謂的“上市公司”還一度發(fā)售股權(quán)理財(cái)集資，承諾年收益達(dá)48%，超過(guò)同期銀行存款收益20多倍。

據(jù)初步了解，上海優(yōu)索環(huán)保科技發(fā)展有限公司利用“原始股”共向群眾非法融資2億多元，涉及上千名投資者。“幾十萬(wàn)元都打了水漂。”鄭州市民王先生說(shuō)，“當(dāng)時(shí)聽(tīng)信了他們所說(shuō)的企業(yè)馬上要在上海證券交易所上市，原始股能獲得幾倍甚至幾十倍的收益。”

同樣遭遇假股票眾籌騙局的還有陜西、江蘇、上海等多地群眾。在近期公安機(jī)關(guān)查處的騙局中，一些假股票甚至傍上境外資本市場(chǎng)。經(jīng)查，嫌疑人張建軍通過(guò)虛假出資設(shè)立“陜西嘉隆高科公司”，印制虛假傳單，向4700余名群眾出售虛假股權(quán)。其間這家公司將自己描繪為一家外資企業(yè)，稱(chēng)將在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市，集資供不法分子揮霍。

根據(jù)證券法規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行證券必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)。

調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，還有一些企業(yè)利用地方性的企業(yè)股權(quán)掛牌轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)，冒充上市公司發(fā)售“原始股”。例如在多地發(fā)生的“原始股”眾籌騙局中，均有不法分子宣稱(chēng)自己是“上海股權(quán)托管交易中心”的掛牌企業(yè)，有明確的上市代碼。但事實(shí)上，這家股權(quán)交易中心只是一個(gè)地方機(jī)構(gòu)，不法分子利用其名稱(chēng)易與“上海證券交易所”相混淆，蒙騙消費(fèi)者。

警方提示，“原始股”投資騙局的實(shí)質(zhì)是從事非法發(fā)行股票和非法證券活動(dòng)。“如果有公司自稱(chēng)定向增資擴(kuò)股，又通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道向不特定的公眾銷(xiāo)售股票，實(shí)際上已涉嫌違反證券法關(guān)于‘不得變相公開(kāi)發(fā)行股票’的規(guī)定。”中國(guó)人民大學(xué)商法研究所所長(zhǎng)劉俊海說(shuō)。

部分“原始股”眾籌騙局受害者還反映，一些合規(guī)設(shè)立的地方性股權(quán)交易市場(chǎng)存在監(jiān)管空白。上海市浦東新區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局公示顯示，早在今年7月，涉嫌倒賣(mài)“原始股”非法集資的某不法企業(yè)就被監(jiān)管部門(mén)列為“經(jīng)營(yíng)異常”，負(fù)責(zé)人失聯(lián)、辦公地址空置，然而，這家空殼公司卻仍在其掛牌的地方股權(quán)交易市場(chǎng)繼續(xù)交易多日才被終止掛牌。

此外，一些投資者也反映，部分企業(yè)僅僅在地方股權(quán)交易中心掛牌，就宣稱(chēng)投資人能享受“上市公司”的財(cái)富增值和融資便利，大搞“原始股”交易，存在惡意混淆概念之嫌，亟須得到規(guī)范。

法律人士提示，在我國(guó)，股票轉(zhuǎn)讓需在依法設(shè)立的證券交易所上市交易、或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。“我國(guó)現(xiàn)有上海證券交易所、深圳證券交易所以及承擔(dān)新三板交易結(jié)算的全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，投資者只有在這三個(gè)公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票不存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)絡(luò)推銷(xiāo)交易的所謂‘原始股’屬于私下轉(zhuǎn)讓?zhuān)⒉皇芊杀Ｗo(hù)。”許峰說(shuō)。

去年底，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法》征求意見(jiàn)稿，股權(quán)眾籌再度迎來(lái)重大突破。今年以來(lái)，監(jiān)管層已多次在公開(kāi)場(chǎng)合肯定了互聯(lián)網(wǎng)金融拓寬創(chuàng)業(yè)投融資渠道的積極作用，鼓勵(lì)開(kāi)展股權(quán)眾籌融資試點(diǎn)。在這一背景下，小部分不法分子利用股權(quán)眾籌的名義進(jìn)行眾籌騙局詐騙活動(dòng)，無(wú)疑會(huì)傷害行業(yè)聲譽(yù)，對(duì)眾籌投資人信心造成打擊。

互聯(lián)網(wǎng)金融高速發(fā)展，行業(yè)的主流是健康與安全的。但同時(shí)，這一行業(yè)也吸引到了不法分子的關(guān)注。對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)，學(xué)會(huì)識(shí)別詐騙平臺(tái)在當(dāng)前形勢(shì)下變得十分重要。

來(lái)源：騰訊科技、新華網(wǎng) 作者：王潘、杜放、羅政、郭久輝